危険なM&A案件を見抜く方法とは？成功するための3つのチェックポイント

M&Aを検討中の方や、事業承継を考えている方にとって、どの案件が安全でどれがリスクを伴うのかを見極めることは非常に重要です。特に初心者の方が抱える大きな不安は、「この案件を買収しても大丈夫か？」という点でしょう。本記事では、特に注意すべき危険なM&A案件について、具体的な3つのポイントを解説します。
さらに、M&A初心者がよく陥りがちなミスや、その対策についても触れていきます。この記事を通じて、買収後に後悔しないための知識を身につけていただければ幸いです。

M&Aで避けるべき危険な案件3選

M&A案件には、魅力的に見えるものでも裏にリスクが潜んでいる場合があります。特に以下の3つのケースは、注意が必要です。

債務超過＋2期連続営業赤字の案件

債務超過とは、企業の負債が資産を上回っている状態です。つまり、長期的に利益を生み出せていない企業を意味します。さらに2期連続の営業赤字が続いている企業は、今もなお利益を出せていない状況です。
このような企業を買収すると、買収後も長期間にわたり負担が続き、再建が難しいケースがほとんどです。

再建の難しさ

特に業界未経験者がこのような案件に手を出すと、再建するために多大なコストや時間を要することになり、成功する確率は非常に低いです。譲渡価格が安いからといって飛びつかず、慎重に判断することが必要です。

【危険なM&A案件を見抜く！買収後に後悔しないための3つのチェックポイント】
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創業間もない企業を買収するリスク

創業して間もない企業は一見すると成長の可能性が高いように見えますが、実際にはゼロからのスタートに近い状況です。事業マニュアルや運営体制が整っていない場合が多く、買収後に一から事業を立ち上げ直すリスクを伴います。

事業マニュアルがないと危険

事業マニュアルが不十分な企業は、事業の再現性や成長性が不明確であり、買収後に事業が上手く回らないケースが多いです。創業間もない企業を買収する場合は、事業の土台が整っているか確認しましょう。

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連帯保証解除が条件になっている案件

連帯保証とは、企業の借入に対して経営者個人が保証をする制度です。M&Aの条件として連帯保証解除が含まれている案件は非常に注意が必要です。保証解除が実現できないまま買収を進めると、後に大きなトラブルを抱える可能性があります。

連帯保証の解除は難しい

金融機関は基本的に連帯保証の解除を簡単に行うことはありません。買収後に経営が悪化すれば、新経営者に対して保証を求めるケースもありますので、このような案件には慎重に対応する必要があります。

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よくある質問（FAQ）

ここでは、M&Aに関するよくある質問をいくつかご紹介します。

Q1: M&A初心者が最初に確認すべきポイントは何ですか？

A1: M&A初心者はまず、買収予定の企業の**財務状況（債務超過や赤字など）**を確認しましょう。特に、2期連続の赤字や債務超過は重大なリスクを示します。

Q2: 創業間もない企業の買収は避けた方が良いのでしょうか？

A2: 創業間もない企業にはリスクが伴います。特に事業マニュアルが不十分な場合、事業を安定させるのに大きな労力が必要となるため、慎重に検討することが大切です。

Q3: 連帯保証解除が条件になっている案件は買収しない方が良いですか？

A3: 連帯保証解除が条件となっている場合、その実現性をしっかりと確認することが重要です。解除が難しい場合は、大きな負債リスクを抱える可能性があります。

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M&Aを成功させるためには、専門家のアドバイスが非常に重要です。ファイナンスアイでは、個人M&AやスモールM&Aに特化したサービスを提供しており、M&A初心者でも安心して取り組める環境を整えています。

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まとめ

本記事では、M&Aで避けるべき危険な案件について解説しました。債務超過＋2期連続赤字、創業間もない企業、そして連帯保証解除が条件になっている案件は、いずれも注意が必要な案件です。これらのポイントをしっかりと押さえ、慎重にM&Aを進めることが大切です。

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