お客様の声

半年前に第一子を出産し、
主人の保険をどのくらいかけるべきか、子供の教育資金をどうやって貯めていくかを相談しました。

私(妻)が妊娠を機に仕事を退職してしまい、収入の少ない中
主人に何かあったら大変ということで月に1万円程度は保険による支出を覚悟していました。
こどもの教育資金準備としての学資保険も早く用意しなければ、と思っていました。

相談して、保険の商品だけではなく、
現在加入している保険の考え方、今後のお金の使い方などを踏まえて、
必要最低限の保険を分かりやすくご提案頂いたので、納得して新しい保険に加入することができました。
私の保険は後回しと思っていましたが2人あわせても月7000円程度の提案で同じタイミングで加入しました。

また、教育資金は再就職してからでも間に合うというアドバイスを頂き安心しました。

貯蓄ができない自分が恥ずかしかったのですが、正直に相談できて良かったです。
自分で良いと思って始めた保険で悩み、毎月の収支のバランスが取れない自分への不甲斐なさや、心のモヤモヤも含めて全て受け止めてくださり、具体的なアドバイスももらえました。

お金を貯められない自分に罪悪感があったのですが、まずはそんな自分を受け入れて、再スタートを切る準備をしていこうと思えました。

来年に現在借り入れ中の住宅ローンの固定金利期間が終わるのでそのごどのような返済プランが良いか相談しました。

アドバイスとしてこちらが考えてもなかった
①来年を待たずに直ぐに動いた方が良い
②方法として、他の金融機関へ借換えより今借りている金融機関へ条件変更を打診の方がより楽で出費も少ない
　（他の金融機関へ借換えをすると諸費用が高く返済が軽くなってもトータルでは軽減効果は出にくいかもしれないので）
ということで早速条件変更の打診をしてみました。

打診にあたってどういう言い方をするかや交渉に当たっての情報も貰え、
先方からの提案にも落とし穴がないかのチェックをアフターサービスとして対応頂けました。

結果として数回の交渉で毎月の返済額をかなり下げることができました。
将来的な返済計画もより安定的で無理のないものになっていると思います。
しかも条件変更なので諸費用などもありませんでした。

こちらでは考えつかない最適なアドバイスがもらえたと思います。

相談前は、とにかく専門的且つ中立の立場で相談に乗ってくださる方を探していて、保険の窓口的な無料相談は結局保険会社からお金が出ている事を考えると、自ら選んで相談料をお支払いする形が良いと判断して清水さんを探し当てました。
保険は、あくまで相談したいことの一つであって、今後家族がどう生活していくかというライフプランをお金の面で相談に乗っていただきたかったというのが一番の動機です。

結婚当初から見直したいと思いながら先延ばしになっていた保険が、ようやく整ってとてもホッとしました。分かりやすく説明頂けたので、必要十分かつ最低限の保険に入ることができて良かったです。ありがとうございます。
日々の家計管理も、完璧ではありませんが徐々に整えながらやっています。とにかく家計の全体像を把握できるように&相談の中で設定したシンプルな貯蓄目標で。
また随時、色々と相談させていただくと思います。

自宅を建てることを決めて、ハウスメーカーから住宅ローンの提案を貰いましたが違いやどうすればいいかが分からずに相談しました。

聞いておかないと絶対に後悔する話を色々聞けて目から鱗が落ちました！
特に今の収支だけでなくこれから先も大丈夫な借り方を考えることをしていなかったので
お勧めそのままにしてしまうと大変なことになってしまうことでした。

借りる前には絶対に相談した方が良いと思います！