サードライフを考えるライフプランのプロ大塚巌也

サードライフを考えるライフプランのプロ

大塚巌也

定年後から終焉までの約20年、充実した老後のために準備をしていますか？

　厚生労働省が2014 年7月に発表した平均寿命は、男性80.21歳、女性86.61歳です。定年後には約20年の人生が待っていて、例えば1ヶ月の夫婦の生活費が20万円なら、20万×12ヶ月×20年＝4800万円が必要に。老後の年金や社会保障は、現役世代が給付されるころには0にはならないものの、給付では賄えないことは、日本の人口分布図を見れば明確です。男性は昭和36年以降、女性は昭和41年以降に生まれた人は、特に厳しくなるでしょう。

　「そんな難局に約25％の人は気づいていません。残りの約55％も気づきつつも行動までは及ばず、老後に備えているのはたった20％だけなのです」と、保険代理店の有限会社アイエスコンサルティング代表取締役、大塚巖也さんは語ります。

　「まずは現状に気づき、何をすべきかを決め、実行することが大切です。そして最も重要なのはそれを習慣化させる事なのです。幸せな終焉を迎えるという目標達成には、数々の法則があります。生命保険という経済的な支えだけでなく、保険営業マンとして培ってきた経験を生かし、人生を成功に導く考え方ややり方をお伝えし、幸せを共感できる輪を広げたい」と大塚さん。京都の幸せ老後設計士を自負し、サラリーマン家庭から自営業者まで、理想のサードライフの実現をサポートしてくれます。

経済的支援ができるのが保険会社。顧客の幸せを一生涯フォローしていきたい

　優秀な保険営業マンであり、自身の経験を分析・体系化し、セミナー講師やビジネス書の著者としても活躍し、TV出演もある大塚さん。そのキャリアのスタートは、ホテルマンからでした。学生時代からの夢を叶えての就職でしたが、予想以上に給料が安く、失望と悔しさを抱いていた頃に会合でホテルを利用していた自動車販売会社の社長に、営業職に向いていると誘われて転職。中古車も含めると月28台販売するなど、実績を上げましたが努力が給料に反映されずに再び悩むことに。そんな時、保険会社へのヘッドハンティングに合いました。

　当初は申出を断っていましたが、別で知り合った保険会社セールスマンの人柄に惚れ、入社を決意。その後連続して全国トップ10入りを果たすなど、営業マンとして快進撃を続けます。しかし、自身が顧客と契約時に交わした約束「一生涯を通してのフォローを実現する」という思いが募り独立。現在は、より顧客の立場となってお金と保険についてコンサルティングをしながら、後進育成にも力を注いでいます。世界トップクラスの生命保険と金融サービスの専門家により構成される組織「MDRT」には、毎年の厳しい一定基準をクリアして15回登録。過去には日本会監事や理事も数年務めました。

　駆け出し時代、夫が病気になり契約続行が厳しくなった顧客に、何か胸騒ぎを覚え泣きながら解約を留めた結果、「あの時に思いとどまらなかったら本当に大変なことになっていた。おかげでその後の生活が安定した」と泣きながらお礼を言われたこともあるそう。「医師は病気を治すことができますが、経済的支援ができるのは保険会社であり、お客さまに深く関われるのは私たち」と、仕事に強い誇りを持っています。

保険営業マンとして培った成功の秘訣をセミナーで伝える。仲間づくりにも貢献

　豊かな人生を目指すために、そして人生を成功へと導くための方法や考え方を伝えるべく、保険マン向けの「大塚塾（毎月第1火曜日18時30分～20時30分）」と、一般向けの「京都成功塾（毎月第3水曜日18時15分～21時15分）」という2つのセミナーを、京都駅すぐのアバンティ9階会議室で大塚さんは開催しています。

　どちらも興味のあるテーマに1回のみ参加も可能な気軽さである一方、1年（計12回）で体系的にカリキュラムを組み、シリーズ化しているのがポイントです。「カラオケが上手くなるには、繰り返し歌うことが重要。セミナーも同様です。シリーズ化をすることで、前回・前々回に学んだ内容を復習できて理解度がアップし、すべてを受講すると各回の内容が融合して大きな相乗効果を発揮します。また、セミナーを通して、共鳴し刺激となる仲間づくりの場になればうれしいですね」

　「京都成功塾」では、経営者や士業の方を中心に、就活中の大学生から主婦まで、幅広い層が受講しています。「会社やお店を経営している人が経営者だと思われてますが、誰もが自分の人生の経営者。自分という商品を開発し、高い価値で販売してほしい。誰でも気軽にいつからでもご参加できます」。どちらも翌月分を予約して帰る受講者が多いそう。セミナーの様子はフェイスブックの動画で配信しています。

　ほかにも、社長の分身育成コーディネーターとして、経営者の仕事を明確にし、分身となる人材を育成し、効率良く業績を上げていくことをサポートするシリーズ化した社内研修や経営者向けセミナーも開催。保険営業マンにとどまらず、セミナー講師としての活躍も目が離せません。

（取材年月：2014年12月）

京都の幸せ老後設計士。成功のノウハウをセミナーでも伝える

定年後から終焉までの約20年、充実した老後のために準備をしていますか？

経済的支援ができるのが保険会社。顧客の幸せを一生涯フォローしていきたい

保険営業マンとして培った成功の秘訣をセミナーで伝える。仲間づくりにも貢献

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