お客様の声

　当初、保険の見直しを考えてインターネットで検索したら、たくさん情報が出てきて困ったので、とりあえず近所でどんなところがあるのか調べてみました。
　
　すると、来店型と訪問型という相談の仕方があると気付きました。いきなり自宅に来られても困るしと思い、すぐさま来店型を選び伺ったところ、いろいろな話しを展開してくれていくつか保険を複数の中から提案をして頂きました。
　しかし、月末までに来店してほしいとか、お勧めなのはこれ！って勧めてくれるのもいいのですがその保険を契約しないといけないような雰囲気になり、「もう一度検討します。」と言っても中々帰れない雰囲気を作られてしまい、帰宅後夫婦でどうしようかかえって迷ってしまいました。

　そこで他にもいいところはないかとネット検索したところ、渡辺さんの情報にたどりつき最低3,150円と書いてあったので、お金払うのかぁ・・・と思ったが、1度だけ聞いてみてそれ以上お金がかかるなら止めようと思い連絡しました。
　すると、すぐに対応してくれて訪問してくれました。
　よく考えたら、うちには生まれたばかりの子どもがいて中々出歩けないので、訪問してくれるのはよかったんだと感じました。さらに来て頂いて話しを聞くと保険の話しだけでなく、積立の仕方や住宅ローンにまで話しが及び、保険以外のことにまでなるのですが、渡辺さんは、「保険会社や保険の種類を選ぶのは当たり前で、実はその背景にある家族のことが大事です。たとえ有利な保険であっても支払えなければ本末転倒です。だからどの保険が有利かではなく、この家族にどの保険があっているかを提案するんです。」と言われたとき、あっそうなんだと思いました。

　夫婦でその話しをもう一度してみたのですが、やはり渡辺さんだよねってことになり、渡辺さんに色々教えて頂き、勉強しながら家族の今後の計画の一環として保険を加入し、今では投資のことを勉強させて頂いてます。老後の資金まで考えてくれるなんてすごい！って思いました。

　現在大手国内生命保険に5000万円加入しています。実際そんなに要らないなあと思っていたけど、昔に会社に来ていた保険の担当者から契約して10年以上経過しているので、お宝保険なのではと思い、中々簡単に相談できなかった。だってもし全部見直してやめなければならないようになったらイヤだったので、心配しながらお願いすることとなりました。すると、主契約以外は全部解約しましょう。と言われあと数年保有していたら、解約返戻金が10%くらいしかなかったことを教えて頂きました。その場で言われたとおり解約の手続きをして30万円近いお金が返ってきました。もしそのまま持っていたら、300万円位損をしていたことを大手保険会社の資料から読み取ってくれてすごく嬉しかった。
　これなら、他の保険に乗り換えてもいいと思ったら、似たような保険なら加入しない方がいいですよと言われ唖然。そして理由も教えてくれました。これで5,250円は破格の値段だと思いました。もっと支払いたいと思わず言ってしまいました。でも受け取らなかった。すごいです!!

　今は私たちの老後の生活も年金だけでは不安な時代だと思い、将来どのような生活がおくれるのか相談してみようと軽い気持ちでメールをしてみました。

　すると、様々な側面から質問をされたので何で？と思いました。それはすぐに分かりました。私は銀行預金では難しいと思っていたので、どんな方法があるのかと思っていたら、投資信託の話題になりました。他にも金融商品がいくつも出てきました。それは、数多くの証券会社を紹介して下さり、話しを聞くと地域では No1 だというではありませんか!!
　たしかに複数の保険会社を扱う所はありますが、複数の証券会社を扱うところはありません。
　
　さらに、証券会社だけでなく保険会社も引けを取らない。全部で証券会社6社、保険会社も5社紹介してもらった。
　これでは多すぎてよく分からないと申し上げたら、組み合わせて3つのスキームに整理してくれました。
こんなことしてくれる保険代理店はないですから、さすがファイナンシャルプランナーだと思いました。