「リタイア後に違いが生まれるライフプラン」で幸せ設計を後押し

未来に向けた明確な人生設計のプロ

鈴木淳一朗

#chapter1

まず心の引き出しに隠された不安に向き合うきっかけを

　お金に関わる仕事を長年続けてきた鈴木淳一朗さんは、これまでの経験から多くのことを学んできました。その経験の中から鈴木さんが見つけたのは「お客様の将来の幸せのためのライフプラン」という使命でした。
鈴木さんは、これまで金融、保険、資産などのお金の流れに深く関わってきました。それと同時にさまざまなお客さまの悩みや問題にも向き合ってきました。お金のプロとして見てきた中で気づいたことは、ほとんどの人が目の前のことに捉われて未来像が漠然としていること、そして将来の姿に夢や希望を明確に見いだせていないことでした。「例えば同じ仕事、同じ収入でもいつも不満に思っている人とそれなりに楽しんでいる人がいます。何が違うんだろうと思ったんです。」仕事柄たくさんの人と話しながらその内面に深く関わることも多い鈴木さんは、心の裏側に隠れている経済的不安や精神的不安にしっかり向き合うことができていない人が多いと分析しています。そしてこういった不安を払拭するために必要なのが的確なライフプランの設計だと考えています。「人は嫌なものを避けたり目を背けたりするものです。そこから逃げずに対処するための備えを作る、それがライフプランなんですよ。」その言葉に、誰もが見て見ぬふりをしていた『考えたくないお金や将来の不安』に向き合うきっかけを作るプロのFPとしての強い使命感を感じました。

#chapter2

FPリライアンス流のライフプラン相談の本気度

　鈴木さんは、従来型の相談とは違いとても濃い内容の相談を行っています。鈴木さんが行う相談には必ず夫婦で参加、そして家族全員のお金に関するあらゆる資料を用意してもらうという条件があるそうです。そこには鈴木さんのプロとしての強い信念と相談するお客様に真剣になって考えてほしいという思いがあります。それは『ガチンコの人生設計をしよう』というお客様と鈴木さんの本気度に直結するからなのです。「無料相談はあちこちで受けられますが、軽く流してしまう人も少なくありません。相談する方もされる方も本気で必死になってお金と人生のことを考えるためにこれだけの準備をしてもらいます。」これまで自分と家族の人生を俯瞰の目で見ることのなかった人たちも、これから待ち受ける人生の山と谷を目の当たりにして表情も変わっていくとか。鈴木さん曰く、こういった長期的でリアリティのある将来設計は、相談する人とされる人が同じ方向を見てじっくり話し合ってこそ最良の道が見えてくるのだそうです。相談する人の中には3時間で終わらず複数回相談に来る人もいるとか。こうして鈴木さんによって作られたライフプランは、これから始まる人生のイベントやお金の流れ、さらにはリタイア後の生活イメージなど12～13ページという膨大なキャッシュフロー表になってお客様の手に渡されます。

#chapter3

ファイナンシャルプランナーをもっと身近な存在にするために

　鈴木さんは、たくさんの人にファイナンシャルプランナーの存在をもっと知ってもらいたいと願っています。それは自分や家族のお金のことをプロと一緒に考えることでこれからの人生に正面から向き合うチャンスを得られることなのだそう。そこから結果として不安よりも幸福感を感じることができる日常を送ることができるといいます。
そのため、さまざまなセミナーや講演を通じてファイナンシャルプランナーの周知やお金に関する知識を広める活動をしています。女性のためのマネーセミナーをはじめ資産運用や不動産の相談までその幅は非常に広く、中には個別相談を申し込む人もいるといいます。しばしばセミナーを行うという事務所は、キッズスペースを設けたりおしゃれなカフェのような造りにするなど、家族全員で気軽に立ち寄れる工夫がこらされています。
「例えば就職や結婚のような人生の節目でライフプランを作る習慣を持つようになれば、将来の幸せに繋げられることをもっと知ってほしいと思っています。」入口は同じような人生でもその先は大きく違ってくるというお話は、自分の人生にも重なるものを感じました。
手書きでペンを握り熱く語る目には、ライフプランへの熱意と温かい人柄があふれているように感じました。

（取材年月：平成29年2月）

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未来に向けた明確な人生設計のプロ

鈴木淳一朗プロ

ファイナンシャルプランナー

独立系ファイナンシャルプランナー事務所　FPリライアンス

綿密な相談でより具体的でリアリティのあるライフプランを行っています。現在から未来まで時系列に精査し多角的に検証してライフプランを作成。より確かな未来像と幸せ作りのサポートができることが強みです。

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