一人ひとりの将来と誠実に向き合い最適の保険を提案する

一人ひとりの「将来」と誠実に向き合う保険のプロ

酒匂信次

#chapter1

自宅を訪問してライフプランを念入りに検討・最適の保険を提案

　「ライフプランに合った保険になっていますか？ということをまず伝えたい。保険商品を選ぶ前に考えることがあるんです。」そう話すのはファイナンシャルプランナーの酒匂信次さん。保険のスペシャリストとして、鹿児島市を中心に多くの人の相談を受けています。

　保険を選ぶ前の段階として酒匂さんが重視しているのが、一人ひとりのライフプランです。例えば、10年後に夫・妻・子供はそれぞれ何歳になっていて、どのくらいのお金が必要なのか？いつ家や車を買うか？…などなど。こうしたプランは、家族構成や職種、個人の価値観によって千差万別。そのため、酒匂さんは相談の際にはお客様の自宅を訪問し、じっくり時間をかけて話を聴くことにしています。ライフプランを考えるにあたっては、家計や年金、健康状態などに関する個人情報も必要です。自宅で相談に臨んでもらうことで、込み入った話でも気兼ねなく話すことが出来るそうです。

　一方で、単に今の保険をやめさせて新しい契約を勧めるような、いわゆる「保険の見直し」には抵抗を覚えているのだとか。「保険料が下がれば良いというわけではありません。情報が氾濫している分誤解も多い。人と違って良い。一人ひとり違うんです」と力を込め、それぞれのニーズに沿ったコンサルティングが大切だと説明してくれました。

　「新婚の夫婦をコンサルティングした際『こんなに夫婦で将来のことを考えたのは初めてだ』と言われたことがありました。すごくうれしかったです。」と笑顔を見せた酒匂さん。その誠実な仕事ぶりがお客様に新たな発見をもたらし、信頼へとつながっているようです。

#chapter2

「保険を通して人とつながる」お客様との関係を大切に

　酒匂さんが代表取締役を務める酒匂保険事務所は、父・康男さんが開業してから40年あまり、お金に関するよろず相談所として地域と共に歩んできました。2代目として後を継いだ酒匂さんも、自分なりの心遣いでお客様との距離を縮めています。

　「人との距離がこの仕事の醍醐味。保険を通して人とつながっていく。人であり家族が対象なのでそれぞれのお客様と関係を深めていくにつれ、良い仕事だなあと実感しています。」なかには家族ぐるみの付き合いとなっているお客様もいるそうです。

　そんな酒匂さんが定期的に発行しているのが「AFPさこしんぶん」なるニュースレター。2か月に一度、郵送やメールで情報を届けています。例えば、医療保険でよく話題となる「先進医療」。実際に治療を受けた人の感想や、治療の流れなども紹介しています。生の体験・情報をお客様に知ってほしいという思いから、なんと酒匂さん自ら取材したそうです。「保険会社のCMは極端になる傾向があります。なので、もう一歩踏み込んだ事をお伝えしたいと思ったんです。」とその経緯を語ってくれました。他にも保険料控除の活用法など、お客様の目線から見て役に立つ情報を掲載しているそうです。読み進めると趣味の音楽や温泉、お酒についての記事もちらほら。「お客様の役に立ちたい」「読む人を楽しませたい」という思いが伺えます。

#chapter3

弁護士との連携で相続問題にも対応

　ニュースレターやインターネットでの情報発信など、新しい試みに精力的に取り組んでいる酒匂さんですが、さらに新たな挑戦を始めています。生命保険や賠償保険を取り扱う酒匂さんは、職務上法律や相続の問題も避けて通ることはできません。しかし、ファイナンシャルプランナーとしてこれらに対応するには職務上限界があります。そこで、新たなプロジェクトとして弁護士と連携した「相続コンサルティング」に着手しました。このプロジェクトのために、弁護士法人あさひ法律事務所（写真左が鹿児島事務所長、牧瀬祥一郎弁護士）と正式に顧問契約を結んだそうです。

　これまで「こうしておけば良かったのに…」というケースを何度か目の当たりにしてきたという酒匂さん。事前に対処しておくことでトラブルを防ぐこともできるといいます。たとえば、相続でよく問題となる遺産の分割。生命保険を代償分割金とすることで解決するという手立てもあるそうです。こうしたケースに対応できるのが、法律のプロである弁護士。酒匂さん自身も相続手続きのサポートや専門家への橋渡しをする「相続診断士」という資格を取得。今後、弁護士とタッグを組んで円滑な相続のお手伝いも行っていく考えです。

　専門家としてのたゆまぬ努力と、きめ細やかな仕事でお客様の人生を末永くサポートする酒匂さん。これからも地元の頼れる相談所として多くの人に親しまれる姿が目に浮かびます。

（取材年月：2013年10月）

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一人ひとりの「将来」と誠実に向き合う保険のプロ

酒匂信次プロ

ファイナンシャルプランナー

有限会社酒匂保険事務所

じっくりお客様の現状ヒアリングを行い、ライフプランに合った保険を提案します。弁護士との連携で相続問題にも対応。契約後も丁寧なフォローでお客様の人生を末永くサポートします。自主開催セミナーも好評です。

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