今のマネープラン、私に合ってる？次のステップに進むには？
こんにちは。ファイナンシャルプランナーの今村浩二です。
ファイナンシャルプランナーって最近聞くようになったけど、
どんな人が相談してるの？
どんなことが相談できるの？
ってよくわからない方も多いと思います。
このコラム『今日のコンサルティング』では、
私が代表を務めるFPオフィス・ユニバーサル財務総研のお客様を毎回お一人ピックアップして、
どんな方がどんなお悩みを相談されたのか、紹介しています。
「私の悩みもファイナンシャルプランナーに相談したらいいんだ！」と気づいていただくきっかけになれば幸いです。
今日お話するお客様は、53歳の既婚女性です。
社会人になられてからずっと同じ会社にお勤めされてきて、
700万円のご年収をお持ちのU様。
老後が心配だからと、普通預金を使って貯蓄に励むものの、
「このままでいいのだろうか…」と悩まれていたところに、
弊社のマネーセミナーを見つけてご参加くださいました。
預貯金のみで資産作りのアプローチをされている方は多く、
皆さん金利が低いことはご存じですが、
預貯金のみで資産作りをしていると、どういう困った事があるか？
というのは深くは知られていません。
【関連コラム】貯蓄しているのに貯蓄が減る！？低金利下の貯蓄で気をつけたいこと
（※弊社サイトへ遷移します。）
個別相談にて、貯蓄の動機である老後の心配について、
色々とお話をうかがっていく中で、
ご夫婦仲があまり良好とはいえないことも起因しているようにお見受けしたので、
U様個人の公的年金とお手元の資金で、マネープランを組んでいくことに。
年間の貯蓄額は100万円ほど、トータルの貯蓄額はおよそ1200万円。
生活スタイルが変わられても安心して過ごせるよう、
いくらくらいの生活費があれば思い描くセカンドライフが送れそうか、
イメージしていただき、そこから足りないものを補うための
具体的な運用方法を案内させていただきました。
あわせて、銀行でご利用中の投資信託をお持ちだったので、
投資信託の診断もさせていただき、マネープランに組み入れました。
～マネープランをご実行されてのご感想～
老後のお金の心配が無くなるだけで、これからの人生設計が立てやすく不安も軽減します。
ご相談できて、本当に良かったです。
コラム『今日のコンサルティング』は、毎日更新を目標に投稿しているため、内容は短めです。
より詳細な内容を知りたい方は、コラム『FP相談事例』も是非ご覧ください。
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