後悔のない金融商品選びのポイント
こんにちは。ファイナンシャルプランナーの今村浩二です。
ファイナンシャルプランナーって最近聞くようになったけど、
どんな人が相談してるの？
どんなことが相談できるの？
ってよくわからない方も多いと思います。
このコラム『今日のコンサルティング』では、
私が代表を務めるFPオフィス・ユニバーサル財務総研のお客様を毎回お一人ピックアップして、
どんな方がどんなお悩みを相談されたのか、紹介しています。
「私の悩みもファイナンシャルプランナーに相談したらいいんだ！」と気づいていただくきっかけになれば幸いです。
今日お話するお客様は、44歳の既婚女性です。
弊社のお客様であるお姉様からのご紹介で個別相談にお越しになられたM様。
ご主人のご職場でご加入の医療保険について、見直した方がいいか
アドバイスが欲しいとのご希望でしたので、証券分析をさせていただきました。
その結果、M様は医療保険とのご理解も、死亡保障中心の内容であったこと、
保険期間が79歳までと終身型ではないこと、
更新型なのでご年齢を重ねるごとに保険料が高くなっていくことが分かったため、
M様に合った医療保険のプランを案内させていただくことに。
あわせて、年金控除をお使いになられていなかったので、
年金保険についても説明をさせていただきました。
～マネープランをご実行されてのご感想～
緊張しましたが、とても親切にご対応いただき、お話もとても分かりやすかったです。
コラム『今日のコンサルティング』は、毎日更新を目標に投稿しているため、内容は短めです。
より詳細な内容を知りたい方は、コラム『FP相談事例』も是非ご覧ください。
※弊社サイトに移動します。
