職場で将来や老後の話題に セミナーに参加してマネープランと保険を見直し
こんにちは。ファイナンシャルプランナーの今村浩二です。
ファイナンシャルプランナーって最近聞くようになったけど、
どんな人が相談してるの？
どんなことが相談できるの？
ってよくわからない方も多いと思います。
このコラム『今日のコンサルティング』では、
私が代表を務めるFPオフィス・ユニバーサル財務総研のお客様を毎回お一人ピックアップして、
どんな方がどんなお悩みを相談されたのか、紹介しています。
「私の悩みもファイナンシャルプランナーに相談したらいいんだ！」と気づいていただくきっかけになれば幸いです。
今日お話するお客様は、4人のお子様を育てる、45歳の既婚女性です。
1番上のお子様が中高一貫の私立に進学されたこともあって、家計は毎月赤字に。
「このまま学費に追われている中では老後の準備も難しいけれどやっぱり気になる」と、
弊社のマネーセミナーにご参加くださいました。
赤字の補てんにローンを組んだ銀行で家計相談をしたものの、
食費の節約など期待したお話ではないことにがっかりされたというT様。
子育てから離れていたお仕事に来年から復帰し貯蓄する余裕ができそう、とのお話をうかがったので、
弊社オリジナルの『人生逆算のシート』を使って、マネープランの立て方についてご説明。
「子育て」「マイホーム」についてはどこかで借りて用立てすることができるけれど、
「老後」だけは借り入れすることができないので、今の時点では一旦発想を変えて、
余裕ができる分を資産づくりに回すことによって退職後のリスクを無くすことに専念し、
教育費は奨学金を活用することで、悪循環を断ち切ることを提案させていただきました。
～マネープランをご実行されてのご感想～
「スタートまでは不安、でも、一歩踏み出せば、
あとは、仕事、家庭に集中し、よりよい仕事ができ、
今後のことにも明るい展望をもって生活していける」
とても心強い言葉に勇気がわきました。
今後とも長きにわたりお世話になります。
何卒宜しくお願い致します。
コラム『今日のコンサルティング』は、毎日更新を目標に投稿しているため、内容は短めです。
より詳細な内容を知りたい方は、コラム『FP相談事例』も是非ご覧ください。
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