さまざまな肩書を持つ「お金のプロ集団」が、お金に関する悩みや不安にこたえ未来をサポート

豊かな将来へと導く資産設計・相続対策のプロ

本村惠

#chapter1

将来のかぎを握るのは、十分な知識と計画的な資産設計

　「今でこそファイナンシャルプランナー（以下、FP）として、多くの方々の資産設計のお手伝いをしていますが、専業主婦時代はお金に関する知識が乏しく、家計のやりくりに苦労していました。お金について学んで痛感したのは、計画的に資産設計していくことの重要性や、アドバイザーの必要性です。お金について知っているのと、知らないのとでは、思い描ける将来像がずいぶん変わってきます。ぜひ私たちFPをご活用ください」。こう語るのは、「FPはーとさぽーと」の取締役・本村惠さんです。

　本村さんは、2011年に大分市内で開業しました。個人事業主を経て法人化したのが翌2012年。以来、家計の見直しや住宅購入、相続・事業承継などの相談に幅広く対応しています。年間に寄せられる相談件数は、約200件以上にものぼります。また、非営利活動団体「暮らしとお金のクリニック」の代表や、大分市男女共同参画審議委員なども務めています。

　スタッフの顔ぶれも実にさまざまです。その肩書は、行政書士で不動産の投資会社の経営者、元看護師で介護支援専門員など。弁護士も役員として在籍し、相続対策での信頼と実績につながっています。

　「FPは、ライフプランニングや、保険、金融資産運用、税金、不動産、相続・承継の6分野にわたる知識を備えたお金のスペシャリストです。これらは全て私たちの生活に直結しています。スタッフは、それぞれの専門畑で実務を積んでいるので、お客さまの生活に即したアドバイスをできるのが強みです」と、本村さんは胸を張ります。

#chapter2

数回にわたる無料相談を経て、継続サポートの選択が可能

　「まだまだFPを活用することのメリットが周知されていない」と話す本村さん。FPの有益性を伝えるために、無料相談の窓口を設けています。初回の面談で相談者の現状や今後のプランなどをヒアリングした後、2～3回の面談を経て家計診断や問題に対する解決策の提案を行います。その後、希望すれば継続的にフォローできる仕組みも設けています。

　人生には結婚や出産、子どもの進学などいくつものライフイベントがあり、予期せぬことも起こります。長い道のりの中で一度改善策を提示したとしても、それはあくまでも通過点。その状況が一生続くわけではありません。望ましいのは、継続的にサポートすること。なるべく相談者に負担をかけることなく、支援をしていくための仕組みを作りました。

　「家計が赤字で不安を抱いていた人が、少しずつお金を残せるようになっていくと笑顔が増え、貯蓄することに喜びを感じるようになります。その姿を見るたびに、FPになってよかったと実感します。問題解決のための答えは一つではありません。100人いれば100通りの答えがあります。だから、どんな相談でも、現状をしっかり分析して、相談者の思いに寄り添ってきっちりと対策を立てていく。これに尽きます」

#chapter3

お金との付き合い方について適切に判断する力を身に付けてほしい

　「主婦の目線や経験を交え、一家の収入や支出の管理について解説してくれるので分かりやすい」と、これまでメディアや自治体からセミナーを依頼されることが多かった本村さん。新型コロナウイルスの感染予防のため、セミナーの開催は控えていました。しかし、この状況だからこそ、少人数の開催でもきちんと情報を届けていくべきではないかと考え、参加人数を2～4人に絞り、少人数ならではの気軽に質問できる雰囲気を活用した、無料セミナーに力を入れていくことに。テーマは家計簿、終活・相続、介護、教育資金など身近な話題。お金について十分な知識を持ち、お金との付き合い方について適切に判断できる力を身に付けてほしいと言います。

　「私たちのセミナーに参加したことで、意識が変わるきっかけとなり、みなさんの毎日が物心両面で豊かになればと願っています。それは、幸せの創造を続けていきたいという弊社の企業理念にも合致します」

　少子高齢化による社会保障の負担増、感染症などを原因とする景気の低迷など、社会情勢は常に変動しています。世の中の変化に即座に対応し、生きたアドバイスができるよう、スタッフ個々のスキルアップにも余念がありません。

　「私たちは研究会に所属したり、金融の専門機関と連携したりしながら、研さんに努めています。今は自助努力の時代ですので、FPを活用してより良い情報を得ていただきたい。そして先々まで豊かで安心できる日々を過ごしていただきたい。お金に関することで何かご心配なことがあれば、いつでもご相談ください。心を込めておこたえいたします」

（取材年月：2021年9月）

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豊かな将来へと導く資産設計・相続対策のプロ

本村惠プロ

ファイナンシャルプランナー

FPはーとさぽーと株式会社

不動産、医療、保険など、スタッフそれぞれが専門分野を持つFP集団。相談者がお金に関する十分な知識を得て、計画的な資産設計ができるようサポートします。無料相談会や各種ミニセミナーも開催

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