心意気で仕事する、百戦錬磨のお金と保険のプロ鳥集寿一

心意気で仕事する、百戦錬磨のお金と保険のプロ

鳥集寿一

保険は安さと保障内容で選びます

　「暮しと資産管理」という社名から、どんな業種を思い浮かべるでしょうか。資産管理というからには、お金のことでしょう。でも「暮し」って何のことだろう？　そう思われる方も多いと思います。資産管理よりも暮しを先にした社名をつけた、代表・鳥集寿一(とりだまりじゅいち)さん。お会いしてみると、なるほど、理路整然とした話ぶりのなかに暮しや人を思いやる誠実で愛情たっぷりなお人柄でした。

　さて、「暮しと資産管理」で鳥集さんが手がけているのは、基本的には生命保険、ファイナンシャルプランニング、経営コンサルティングの3本柱です。個人、法人いずれにも対応しています。ただし、大手生命保険会社の本社に勤めた15年弱のなかで、驚くほど多彩な経験を積んできたキャリアの持ち主なので、行政、立法などあらゆることへの知識が豊富。営業は一切しないお考えでありながら、取材中も電話がしょっちゅうかかってくるご多忙ぶりです。「営業するより、勉強して知識を増やす方が、よっぽどお客様のためになると思ってるんですよ」と鳥集さん。

　その人気の秘密は、前述の知識はもちろんのこと、どうやらそのお仕事への姿勢にあるようです。「お金は取り戻せるが、信用を失ったら二度と取り戻せない」という大学時代の後輩の言葉を今も大切にしている鳥集さん。例えば、暮しを支える大きな存在である保険。「保険会社って、今“売り”の商品があって、それを契約してもらえると保険代理店にお金が多く支払われるようなキャンペーンをやっていたりするんですが、私はそういうものを売りつけたりしません。現在8社取り扱っている保険会社の中から、一番低価格かつ一番お客様に合うもののベストミックスをご提案します。だから保険会社にとったら、優秀じゃない代理店なんですよね」とほほえみます。

　お客様に安心していただけるものをと厳選したのが、ソニー生命、メットライフ、オリックス生命、アクサ生命保険、明治安田生命、損保ジャパン日本興亜ひまわり生命、三井住友生命、エヌエヌ生命保険の8社です。それぞれの特徴、長所、短所、価格帯を理解しているからこそ、ライフプランに合わせたものが選べるのです。

お金の“漢方薬”を処方したい！

　11年前に保険会社を辞めて地元・宮崎に帰郷、都城初のファイナンシャルプランナー(以下、FP)になった鳥集さん。FPを看板にした保険代理店としてスタートしたのが「暮しと資産管理」です。「帰ってきて気づいたこと、驚いたことのひとつが“中小企業の社長はえらい！素晴らしい！”ということでした。個人のお客様はもちろんのこと、今は地元の中小企業の社長をどれだけお手伝いできお役に立てるか、それも喜びです」

　鳥集さんが言う「社長業は孤独な決断業」である方々を、現在は保険制度、退職金制度、資産運用、財務コンサルなどの側面からサポートしています。もともと営業、財務、総務、開発、販売など、あらゆることを一人でやってきた中小企業の社長たちが相手だからこそ、自分のもっているすべてを惜しげなく注ぎ込んでいるのでしょう。

　さらに会社によっては債務の返済、後継者問題などにも一緒に取り組みます。他にもどこに相談したらいいかわからなくてという案件で来られる方も多いそうです。「たとえお金にならないことでもすべてお受けします。来たボールはすべて打ち返すということですね。困って来られたのですから、『うちではお受けできません』じゃ、あまりにもひどいですよね」。経験したことのないことでも勉強するチャンスと思ってお受けし、誠意をもって回答を提示する、それが鳥集さんらしさ。「お金に特効薬はありませんが、漢方薬はあります」と力強く言います。

支えたいのはお金だけじゃない、お客様の暮しも然り

　相談に来られた方が少しでも元気になってくれればそれでいい！　どんなご相談でも自分にとって学びになる！　そういう考え方の鳥集さんなので、保険契約をされたお客様には無料で財務分析をしてあげたり、決算書の見方を教えたりもしているそうです。社名である「暮しと資産管理」のとおり、資産管理だけではなく、暮しも考えていくという姿勢は随所にちりばめられています。

　「まじめに対応していけば、結果それが営業になって、新しいお客様につながってきます」。顧客データをしっかり守りぬくため4台のパソコンを使い分けているのも、すべてはお客様との信頼関係のため、なのだそうです。口コミ、紹介でお客様が増えているというのも頷けます。

　鳥集さんに相談したら、今の暮しから少し前進できるかもしれません。個人の保険のことから法人のことまで、料金の心配せずに、まずは気軽に相談してみることをオススメします！

（取材年月：2015年8月）

お金じゃなくて心で応えます。ヒーローのようなFPの登場！

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