元銀行員の独立系ファイナンシャルプランナー

元銀行員の独立系FPによる法人経営コンサルと個人資産形成のプロ

望月良友

#chapter1

27年間務めた銀行での知識と経験を活かしたアドバイザー

　HORIZON FP事務所代表の望月良友さんは、2018（平成30）年末に27年間務めた銀行を退職して、ファイナンシャルプランナー（以下、FP）として独立。2020（令和2）年にHORIZON FP事務所を設立しました。長年勤めた銀行を退職した理由をお聞きすると、「子育て環境を考えたことと働き方改革の実践！」とのことです。そのあたりのことを詳しくお聞きしました。

　「わたしは結婚が遅かったもので、2人の子どもがまだ幼いのです。妻も仕事をしていることもあって、単身赴任にならざるを得ませんでした。わたし自身の親も高齢で保育園の送り迎え等子育てサポートを受けることが困難でした。状況を変えるために、取引先等との付き合いや銀行で求められている管理職としての責務、役職定年制などの銀行のシステムを熟慮しました。そして、自らが“こどもを守る・子育て環境をつくる”ための働き方改革を実践すべく、転退職を決意しました」と、望月さんは話してくれました。

　現在は転勤がない仕事になったので単身赴任する必要性はなくなり、看護師の奥さまとともに2児の父として子育てと仕事の両立の実践に奮闘中！
　金融機関勤務時代の実務と管理経験を活かし、“転勤のない環境”で“お客さまと末永くお付き合いできることを強みにして「子育て世代がお金に苦労しない家計支援」をメインテーマに、新生活様式への対応と将来の子どもたちへ明るい未来をつなぎ提供するライフマネーアドバイザーとして活動中です。

#chapter2

長年にわたり培ってきた経験があるから、金融商品・保険などの総合アドバイザーを担える

　27年という長い銀行員生活では、札幌・千歳・滝川・釧路・函館で全9支店を転任、お客さま担当者と銀行内における管理職としての双方の経験があります。
　具体的には預金や資産運用・保険契約といったいわゆる「お金を預ける」側面とお金が必要な時の「借入・資金調達」といった側面もしっかり把握していることが強みです。幅広い職種にわたる取引先の会社経営者および従業員、個人の家計状況まで、法人・個人事業主を問わず、事業推進や分析などのために、「資産＝生活の柱そのもの」を数多く聞き取り、解決してきた豊富な経験があります。単にFPの知識の提供やFP自身の体験やテクニック論の提供にとどまりません。

　「いわゆる“資格FP”ではありません。銀行員時代にたくさんの実務経験を積み、現場の声もしっかり聞いてきました。相談受付件数は数多く、難易度の高い相談も多数処理してきました。そうして培ってきた経験がありますので、金融商品・保険などの総合アドバイザーを担えると自信があります」と、望月さんは言葉通りに自信に満ちた表情を見せて話してくれました。

#chapter3

根っからのラガーマンらしく、お客さまとスクラムを組んでトライ（目標達成）をねらう

　銀行を退職しHORIZON FP事務所を立ち上げたばかりで忙しい日々を送る望月さんの趣味はラグビー。テレビドラマを見て影響を受けたそうです。高校入学時の15歳から始め銀行員として仕事に打ち込んでいた39歳まで、肩のけがと自身の結婚を機に引退するまで24年間現役を務めました。学生時代のみならず社会人チームでも主将を務め、その後転勤のためクラブチームへ転籍。1989年には北海道大学ラグビー選手ベストフィフテーン賞を受賞したそうです。がっしりとした体格とラグビーの話をする際の様子から、根っからのラガーマンであることがうかがえました。
　その他に囲碁・将棋・オセロなどの愛好家でもあります。

　望月さんは北海道内では数少ない法人営業や財務をコンサルティングできるFP・FA(ファイナンシャルアドバイザー)の一人です。中小企業経営者やベンチャーの資金（再）調達といった、専門性を必要とする煩雑な手続きを代行することができます。経営者は自社の事業への想いを遂げるために意識を集中する時間をより多く確保することができます。
　具体的には、望月さんが金融機関担当者との交渉や事業計画策定および分析のサポートを金融機関目線で行います。従来の金融機関向けのオーソドックスなコンサルはもちろん、これから企業が世間や国、世界に求められるであろうSDGs（エス・ディー・ジーズ：持続可能な開発目標）の考えを取り入れたコンサルを行っていくとのことです。企業ごとに持続可能な開発の考え方をどう反映させるか、そしてそれを企業の強みにしたり、新規事業参入を図って拡大を目指すか否か、それらを指導できるSDGsの正式資格を取得するため自己研鑽中！ラガーマンの突進力で実現していくことでしょう。

（取材年月：2020年6月）

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元銀行員の独立系FPによる法人経営コンサルと個人資産形成のプロ

望月良友プロ

ファイナンシャルプランナー・アドバイザー

HORIZON FP事務所

27年間の銀行員経験を基に●預貯金や資産運用●保険契約、必要性●借入・資金調達相談●相続・事業承継・MA相談など、個人法人相談に対応できる、お金の教育・総合アドバイザー（オンライン相談も可）

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