保険の見直しを考えたときに確認しておきたい「リスクの棚卸し」のすすめ
相続の手続きや保険の見直し、法人設立など、人生や事業の節目にはさまざまな専門的な手続きが必要になります。しかし、それぞれ相談先が異なるため、「誰に相談すればよいのかわからない」と悩まれる方も少なくありません。私は群馬県前橋市でプラン総合保険事務所とプラン行政書士事務所を運営し、こうした悩みにワンストップで応える体制を整えています。
二級ファイナンシャル・プランニング技能士として保険コンサルティングを行いながら、行政書士として相続・外国人支援・農業法人設立など多岐にわたる手続きを担ってきた私が大切にしているのは、「リスクの可視化から始める包括的な安心」という哲学です。
「保険と法律」を同じ窓口で見られる稀少な体制
保険の見直しを考えるとき、多くの方は「保険代理店に行けばいい」と思います。相続の手続きが必要なときは「行政書士か司法書士を探そう」と考えます。しかし現実には、この二つが密接に絡み合っていることがほとんどです。例えば相続が発生した場合、相続した財産に応じた保険の見直しが必要になります。農業を営む方が法人化を考えるとき、農地の権利変更とともに事業用の損害保険の再検討も重要です。外国人を雇用する企業では、在留資格の手続きと労災保険の整備が同時に求められます。
私はプラン総合保険事務所とプラン行政書士事務所を同じ場所に設置し、一体化したワンストップ体制を整えています。保険と法律の両面から同時にお客様の状況を把握し、総合的に最善の提案ができるのは、この体制があればこそです。複数の専門家をそれぞれ探し、それぞれに一から状況を説明する手間がなくなります。また、保険の専門家と行政書士が連携することで、「保険では対応できないリスクを法的手続きでカバーする」「法的手続きに伴うリスクを保険で補完する」という横断的な支援が可能になります。
さらに、税理士や社会保険労務士など他士業とも連携しているため、お客様が複数の専門家を個別に探す手間を省き、ワンストップで課題解決へ向かうことができます。「常識にとらわれず果敢に行動し、ひとりひとりのお客様にとって真にベストな回答を探求する」というのが、私の仕事への向き合い方です。
「リスクの可視化」から始める保険コンサルティング
多くの方が「保険は入っているが、本当に自分に合っているかどうかわからない」という状況にあります。保険証券が何枚もあり、何にいくら払っているか把握できていない。加入したときと生活環境が変わったが、保険内容を見直していない。そうした状況は、備えているようで実は大きなリスクの空白が生まれている可能性があります。
私が実践しているのは、まずお客様の「リスクの棚卸し」から始める保険コンサルティングです。火災保険・自動車保険・医療保険・変額保険など幅広い保険商品を損害保険大学課程コンサルティングコース試験合格・二級ファイナンシャル・プランニング技能士の知識をもとに扱う一方で、どのようなリスクが存在するかを先に可視化することを最優先しています。リスクが明確になって初めて、そのリスクに対して「保険で対応すべきか」「法的な備えで対応すべきか」「両方必要か」という判断ができます。
例えば、火災保険を見直す際には、建物の築年数・構造・周辺環境といった物理的なリスクだけでなく、万が一火災が起きたときの「相続・資産承継における影響」まで考慮することが必要な場合もあります。こうした横断的な視点を持った提案ができるのが、保険と行政書士を一体化させた私の強みです。
外国人住民・農業経営者への専門的な支援
群馬県は全国でも外国人住民の比率が高い県のひとつです。前橋市をはじめ多くの地域で、外国人の方々が生活・就業しています。私は日本語教育の経験を持ち、「やさしい日本語」での説明を徹底することで、言語の壁を超えた支援を行っています。在留資格申請（永住権・変更申請等）、帰化申請、外国人雇用に伴う届出など、複雑な手続きを一つひとつ丁寧にサポートします。
また、外国人を雇用する企業に対しては、在留資格の手続きと合わせて労働環境に関連する損害保険の整備も提案しています。行政書士として法的手続きを担いながら、保険コンサルタントとして経営リスクもカバーするのが、私のワンストップ支援の真骨頂です。
農業分野では、農業法人の設立・農地転用・売買・賃借の許可申請・新規就農サポートなど、農業経営に特化した支援を提供しています。「農業の夢を実現したい」という方の第一歩を法律と保険の両面からサポートするのが、私の使命の一つです。群馬県の農業振興という地域課題にも深くコミットしています。
果敢に行動する姿勢で、お客様の夢に寄り添う
「常識にとらわれず果敢に行動し、ひとりひとりのお客様にとって真にベストな回答を探求する」。これが私の仕事への向き合い方です。保険も行政書士業務も、どちらも「人々が安心して生活や事業を続けられるためのサポート」です。しかし、その安心の形はお客様一人ひとりで異なります。教科書通りの提案ではなく、その方の状況・目標・不安を深く理解した上で、本当に必要なものを提案することが、私の役割だと考えています。
私のオフィスは群馬県前橋市駒形町にあります。相談はもちろん対面で承りますが、遠方の方や忙しい方にはオンライン相談も柔軟に対応しています。保険の相談から始めて行政書士業務につながることも、行政書士業務の相談から始めて保険コンサルティングにつながることも、どちらもお任せください。「一か所に相談すれば、あとは任せられる」という安心感をお届けしていきます。
まずは「こんなことを相談していいのかな」という段階からお気軽にご連絡ください。相談したから必ず契約しなければならないということはありません。お客様の状況を整理し、「何が必要で、何が必要でないか」をお伝えすることが、私の価値だと考えています。
