経営者の資金調達とマーケティングを支援するプロ集団のリーダー田原広一

経営者の資金調達とマーケティングを支援するプロ集団のリーダー

田原広一

融資を受けるために必要な事業計画書の書き方とは？　

　経営者の資金調達を支援するプロ集団「SoLabo（ソラボ）」代表取締役の田原広一さんは、税理士資格を生かして講師業を務めると同時に、広告代理店でWebマーケティングを担当していたというユニークな経歴の持ち主です。

　「講師業を通して出会った方々に刺激を受け、経営者の資金調達（融資申請）をサポートする事業のアイデアが生まれました。金融機関出身の社員も増え、さらにリモートワークの環境も整ったことで、全国から相談が寄せられ、相談件数も年々伸びています。対応業種も多岐にわたり、リピーターも多いのが特徴です。さらに、広告代理店での業務経験をもとに自社メディアの運営も手掛けています」と話します。

　金融機関から融資を受ける際には、事業計画書を提出しますが、審査を通るための書き方にはコツがあります。また、業種や実績が違えば提出資料も変わってくるので、ネットの情報を頼りに記入しても通用しない恐れがあります。「今審査に通る可能性があるのか。何を準備すればいいのか。融資を受けるためのポイントを状況に応じて精査し、抜けや漏れが極力減らせるよう、審査前にサポートしています」と田原さん。

　「よくある事例としては、店舗を持ちたい方が、融資を受けてから物件を決めたいと話すことがあります。しかし、融資の審査を受けるには、どの店舗で営業するのか、月々の固定費がいくらかかるのかという計画が必要なので、先に物件を抑えて資料等を添付しなくてはなりません。このように順序を間違えると、結局遠回りになってしまうので、段取りからご案内しています」

やる気を見せるための伝え方と、信用を得るための伝え方は違う　

　融資を希望する人から問い合わせを受けると、どのような部分が金融機関に評価されそうなのか、あるいはネックになりそうなのか、質問を重ねて可能性を探っていきます。「創業時に必ず問われるのは、自己資金とその業種での実務経験です。自己資金は、自分で貯めたものが評価されます。また、未経験業種で融資を受けることは難しいので、経歴も重要なポイントになります。一方、既存の事業者では決算が重要なポイントになります。最近はテレビドラマ等でも知られてきましたが、融資というのは、業績が良い時に借りやすく、悪い時に借りにくい傾向があります」と説明します。

　次のチェックポイントは、「信用情報」です。「過去に融資やローンの支払いが遅れたことのある人は、審査に落ちる可能性が高くなりますし、税金滞納についても厳しく確認されるケースが増えています」と忠告する田原さん。「とはいえ、心配事が一切ないという方の方が少ないですし、課題を抱えていてもチャレンジできるケースもあるので、まずはご相談ください」

　また、金融機関の審査の際、将来性ばかりに重きを置いたプレゼンテーションをしてしまい、堅実性に欠ける印象を与えてしまう人も目立つと言います。「融資審査では、投資家からの資金調達をイメージして壮大な夢を語るより、事業や人物の堅実さをアピールした方が良いケースも多いので、専門家に相談の上、伝え方を工夫して、金融機関の信用を得ていってほしいです」

「起業したい」「事業を拡大したい」「運転資金が欲しい」人を応援

　問い合わせの時点では「厳しい」と判断されても、条件を整えてからまた相談することもできます。「融資が下りない可能性が高い時は、いきなりチャレンジするよりも、準備をしてから申請することをお勧めします。遠回りに思えるかもしれませんが、その方が融資額も満足いく結果になることが多いので、じっくり足場を固めていきましょう」とアドバイスします。

　田原さんは広告代理店で働いていた経験を生かして、「創業融資ガイド」「資金調達ノート」「inQup（インキュアップ）」という三つの自社メディアを運営しています。加えて、2020年からは、税理士などの士業向けWebマーケティングを積極的に支援しています。

　「知識や実績は豊富なのに、Webマーケティングが苦手なために、世間に実力を知られていない専門家は多いのです。そこで、ホームページ作成やSEOコンサルティングなど、ネットで認知度を上げていくためのサポートを開始しました。士業以外でも、資金調達を支援したお客さまの依頼で引き受けることもあります」と田原さん。自身もYouTubeで情報を発信するなど、常に新しいことに挑戦し、その成果を顧客に還元しています。

　資金調達サポートは完全成功報酬制で、顧問契約のような条件は発生しません。相談は無料で、融資審査に落ちた場合は費用がかかりません。「起業したい」「事業を拡大したい」「運転資金が足りない」などの理由で融資を受けたい人にとって、心強いサービスを展開している田原さん。夢を持つ人たちを応援し、後押ししています。

（取材年月：2021年6月）

幅広い業種に対応して創業者の資金調達をサポート

融資を受けるために必要な事業計画書の書き方とは？

やる気を見せるための伝え方と、信用を得るための伝え方は違う

「起業したい」「事業を拡大したい」「運転資金が欲しい」人を応援

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