おひとりさまの終活に関わるさまざまな課題を解決する（3/3）

遺言作成とライフプランニングはセットで

　佐藤さんは、FP（ファイナンシャルプランナー）、宅地建物取引士の資格も持っています。生命保険を活用した節税効果の高い相続・遺言コンサル、相続時の不動産処分なども得意としており、相続・遺言に関わることをワンストップで行えることも強みです。

　FPとしての立場からも、「死後を考えて、パートナーのために保険に入る方は多いと思いますが、遺言書作成もそれと同じぐらい大事なこと」と、遺言作成の重要性を強調します。
「相続でもめるのは、だいたい遺産が5000万円以下の場合です。たとえば、子どものないご夫婦で、夫の死後に、長い間、疎遠だったと夫の兄弟姉妹が相続の権利を主張してくるという話はよくあります。せっかく夫婦で築いてきた共有財産ですから、守りたいですよね。『全財産を妻に』という遺言があれば、こうした事態も回避できるのです」

　また、老後の安心のためにも、「遺言作成とライフプランニング作成をセットで行うことがおすすめです」と話します。
「亡くなるまでに、介護をはじめ、どういうタイミングでどれぐらいのお金が必要になるのかというライフプランニングと、遺言作成を含む終活は同一線上にあります。老後資金に不安がある方には、中立的な立場で資産形成、資産運用の相談にも乗っています。負担の大きい保険商品の見直しから始めたいですね」
　終活のあらゆる心配、不安は、佐藤さんがまとめて解決してくれそうです。

（取材年月：2020年11月）

■佐藤健人プロのプロフィールを見る

⇒おひとりさまの終活・相続の悩みをワンストップで解決