マネーセミナーとIFAの強みを生かした資産形成コンサルティングを行う

マネーセミナーおよび資産形成に強いFP

馬屋原康平

#chapter1

マネーセミナーを米国から輸入した講師の草分け的存在

　ブライトリンクス株式会社代表の馬屋原康平さんは、独立系FPです。起業から15年。金銭教育が盛んなアメリカから日本へマネーセミナーを“輸入”したマネーセミナー講師の草分け的存在で、企業研修やマネーセミナー講座の講師として定評があります。個別コンサルティングでは、相談者の実情に合わせた解決策を提案。保険商品を扱うほか、元証券マンの強みを生かし、投資信託や債券を使った資産形成の相談に乗っています。

　シングル女性、子育てママなど、女性向けマネーセミナーおよび相談に強いのがブライトリンクスの特徴です。「なかなか貯金ができない」「自分にあった保険がよくわからない」「ゆとりある老後を過ごすには？」　など、さまざまな悩みを抱えた女性が馬屋原さんの元を訪れています。

　企業研修やブライトリンクス主催の無料マネーセミナーでは、将来の目標の立て方、分散投資、保険の選び方などをレクチャー。受講することで、「漠然としたお金の不安が軽くなります」と話します。さらに、無料の個別コンサルティングを希望の場合、年収や支出、将来の夢などをもとに、ライフプランニング表を作成。それに基づいてアドバイスをしています。

「ライフプランニング表からは、家計における現在から老後までの問題点が明らかになり、支出や保険の見直し、運用の工夫で、夢を持ってお金を貯めることができます。貯蓄のポイントは、『目標設定』です。『いつまでに何をしたいか』という目標を明確にして、時間を逆算することで、優先順位がわかります。たとえば、家を買いたいなら、年2回の旅行を1回に減らす必要があるかもれしれません。そういうふうに優先順位を明確にすることで、お金は貯めやすくなるのです。

　お金を貯める手法としては、目標の実現までに10～20年という期間があるのなら投資信託などの金融商品をお勧めします。長期で分散投資をするリスクを減らした運用で、大切な資産を守ることができます」

　個別コンサルティングを通して、金融商品を契約した方は、『ブライトリンクスCLUB』に自動的に会員登録。会員向けに、さまざまな催しを企画しているのも、ブライトリンクスCLUBの特徴です。
「お金を貯める目的は、豊かな人生を過ごすためです。そのためにお金以外の人生が豊かになるようなセミナー、イベントを企画しています」
その言葉どおり、株の学校、ダイエットセミナー、婚活イベントなども行い、いずれも盛況だそうです。

#chapter2

シニア向けのマネーセミナー、コンサルに注力

　最近では、シニア向けのマネーセミナーと個別コンサルティングにも注力しています。

「50代は、まだまだ教育費もかかり、お金を貯めにくい世代です。マネーセミナーでは、その中で、いかに資産を形成していくか、というコツや秘策をお話しています。たとえば、保険を見直すことですね。医療保険やリタイア後の死亡保障を見直して、その分をiDeCoやNISAに回すという手があり、節税対策にもなります。60代以降は、退職金の運用法など資産形成はもちろんですが、老後をどう生きるかというリアルなお話もしています。介護、空き家問題、自宅のリフォームなど、高齢になってからも人生のリスクは意外と多いものです。そこで第二の人生のライフプランづくりが重要になってきます」

　親を介護した自身の体験から、介護にまつわるアドバイスをすることもあるそうです。

#chapter3

元証券会社のトップセールスマンとして活躍

　馬屋原さんは、元証券マン。全店トップになったこともあるというトップセールスマンでした。しかし、そうなる前には、「退職を考えるような苦難」があったそうです。その後、外資系生命保険会社に転職したものの、2年後に会社が日本から撤退。はからずも、FPとして独立することになりましたが、その後の活躍はこれまで述べた通りです。
「人生の『好転』の前には、必ず何らかの『苦難』がつきものです。『苦難福門』という言葉があります。私がそうであったように、誰しも人生にそれは当てはまると思います。目標を明確に持つことで、その後の人生を変えることができるのです」

　「お金の相談に乗ることは、人生の相談に乗ること」という馬屋原さん。実績とさまざまな人生経験から、顧客にとって最良のアドバイスを送ります。

（取材年月：2020年2月）

Profile

専門家プロフィール

マネーセミナーおよび資産形成に強いFP

馬屋原康平プロ

独立系FP

ブライトリンクス株式会社

現在、新宿でFP事務所を開業しています。老後を楽しく生きるためのシニア向けマネーセミナーおよび個別FP相談をしています。老後の設計書を一緒に作っていきましょう。（ライフプラン・資産運用・保険・相続）

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