お金の不安を解消し前向きに生きるサポートをするFP 大場由香

お金の不安を解消し前向きに生きるサポートをするFP

大場由香

お金について学ぶ少人数制のマネースクール「お金の小学校」を開催

　「『老後の生活費は足りるのかな』『子どもの教育費はどれぐらいかかるの？』など、先々の蓄えに不安がある方は、ぜひ『お金の小学校』にご参加ください。初心者でも腑に落ちるようお教えします」

　こう話すのは、ファイナンシャル・プランナー（以下FP）の大場由香さん。オンラインや対面でマネースクールを開催しています。
　「お金の増やし方の基本を知る初級編のお金の小学校、投資商品の違いなどを学ぶ中級編のお金の中学校、個別で一人一人に合った対策を一緒に考えるお金の進路相談の全3回で、予習復習に役立つ書籍付きです」

　定員5人の少人数制と段階的な授業により、理解度を深めるのが特長だと言います。
　「投資は損をしそうで怖いから銀行に預けているという人も多いですが、それでは資産の実質的な価値が減る可能性があることをご存じでしょうか。物価が上昇していけば、今1000万円の貯金があっても、20年後には670万円分に目減りすることもあり得ますから、自分で運用して資産を増やしていくことが重要です」

　進路相談では、それぞれの思いを丁寧に聞き取り、資産形成の方法や保険の見直しについて助言しています。
　「例えば、家族構成も収入も同等だったとしても、定年後にどんな暮らしをしたいか、お子さんにどんな学習環境を用意したいかによって、いつどれくらいのお金が必要か変わってきますので、オーダーメードでプランニングしています」

　一度受講した人には何度でも無料で疑問や質問に答えており、ライフステージが変わったときなど、気軽に問い合わせてほしいと呼び掛けます。

成功と失敗を繰り返しながら投資に関する知識を身につけ、トレーダーからFPへ

　大場さんは、アパレル会社にパタンナーとして20年間勤務。プライベートでは20代の頃から投資に興味を持ち、さまざまな手法に挑戦してきました。

　「純金積み立てからスタートしましたが、中長期的に継続して金を購入するもので時間を要しますから、株式や外貨預金なども並行してやってみることに。すると時代も良かったんでしょうね、最初は利益を出せました」

　しかし、中には短期間で相場の値動きを狙う投機色の強いものもあったとか。
　「よくよく調べないまま始めたので、ハイリスク・ハイリターンということすら分からなかったんです。それまで得た利益をすべて失うどころか、借金を抱えた時期もありました。投機的なものは、結局は損失を出してしまいましたね」

　成功と失敗を繰り返しながら投資に関する知識を身につけていった大場さん。投資会社を経営する知人に請われ、ドルやユーロなどの外貨を売買して差益を得るFX（外国為替証拠金取引）のトレーダーに転身します。
　「私自身は結果を出せていましたし、やりがいはありましが、数年後、会社の方針でFXから撤退することが決まりました」

　転職活動のためにFPの勉強を始めたところ、ライフプランにそって顧客の資金計画を立てることが、自分には合っていると気づきます。
　「マイホームを購入するならどのタイミングがいいのかなど、お客さまの将来をシミュレーションしながらプランを考える時間がとても楽しく、この仕事をずっと続けたいと思いました」

FPとして将来の備えを中立の立場でアドバイスするほか、マネーセミナー講師として活動

　2016年にFP資格を取得し、外資系の保険会社に勤務。幅広い選択肢の中から一人一人に適した提案をしたいと、各社の商品を扱う総合保険代理店に移籍しました。

　相談を受ける際は、どれだけ自分自身を開示してもらえるかが大事と、何でも遠慮なく話せる雰囲気づくりを心掛けている大場さん。FPとして業務にあたる時は、中立の立場でアドバイスをしています。

　「将来に備える方法として、保険のほかに積み立てNISA（少額投資非課税制度）やiDeCo（個人型確定拠出年金）などもありますが、保険は万が一のときの保障があるのが利点です。ただ、お客さまによっては、NISA やiDeCoでも十分というケースもあります。一様に保険の見直しや加入を勧めることはありません」

　さらには「マネーキャリア協会」にも所属。女性向けのマネーセミナーで講師を務めるほか、同協会で制作した手帳の使い方を伝授するインストラクターとしても活躍中。過去の投資経験も交えた話は、おもしろくて分かりやすいと評判だとか。

　「手帳に、日々のお金の用途やその時の気持ちを記録することで、自分自身の価値観を掘り下げていくことができます。理想とするご自身の未来像をかなえるために、ご活用ください」

　大場さんは「お金の小学校」も「マネーキャリア協会」も、やりたいことは同じと語ります。
　「その方の価値観に合ったお金の使い方やため方、増やし方をお伝えして、みなさんの人生が豊かになるサポートを、これからもしていきたいですね」

（取材年月：2023年8月）

一人一人の価値観に合ったお金の使い方やため方、増やし方を提案し、理想の将来へサポート

お金について学ぶ少人数制のマネースクール「お金の小学校」を開催

成功と失敗を繰り返しながら投資に関する知識を身につけ、トレーダーからFPへ

FPとして将来の備えを中立の立場でアドバイスするほか、マネーセミナー講師として活動

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