保険を通して企業のリスクマネジメントを提案する専門家吉田抄世

保険を通して企業のリスクマネジメントを提案する専門家

吉田抄世

リスクを先読みし、誠実、正確、正直に安心をお届け

　保険代理業の株式会社「キャリアリング」。代表取締役の吉田抄世（さよ）さんには3つの経営理念があります。①全てのお客様に安心をお届けできるよう、誠実にご案内する②日々、創意工夫を凝らして存在価値を高める③希望と夢をもって共に信頼し、守り合い、成長する―――です。

　保険と聞くと多くの人は、あまり良いイメージを持たれないのではないでしょうか、と吉田さん。目に見えない商品なので日常生活の中で保険自体の価値を感じるのは難しいのですが、「思わぬ出来事に遭遇して、経済的な損失を免れた際、初めて保険に入っていて良かったと、お声をいただけるのも事実です」と言葉を続けられました。そうした時、やりがいと共に責任を感じるそうです。

　吉田さんは「リスクの想定が最近、とても難しくなりました」と話します。現代は、いつ何時、人生の危機や経済的損失を受けるかわからない時代です。会社経営なら、なおさらです。お金（財務）に関するリスク、人（労務）に関するリスクなど経営者の心配事は尽きません。「だからこそ、私たちは保険のプロとして、社会に貢献する多くの中小企業や、そこで働く従業員の皆様、ご家族と真摯（しんし）に向き合い、出来るだけリスクを先読みし、誠実、正確、正直に安心をお届けすることが必要です。保険を通してお客様から必要とされる存在価値を作っていく。これが弊社の基本姿勢です」

ヒアリングに時間をかけ、企業に潜在するリスクを引き出す

　法人客は業態、業種、規模など多様なので、吉田さんは必ず代表者の方に会って、同じ経営者の立場で広い視野に立って話を伺います。「女性としての感覚かもしれませんが、人の気持ちに寄り添い、聴くことに徹すると、お客様の潜在的な思いも見えてきます」。経営で抱えている問題・悩み・不安、社員とのコミュニケーション、事業承継、新しい事業展開、資金など内容は様々です。

　吉田さんは、その中から、まず保険でカバーできるものを選別します。その際に肝に銘じているのは、「決して保険売りをしない」。保険会社のパッケージ商品に、お客様をはめてしまうような契約をすれば、不十分な補償になってしまう恐れがあるからです。実はここからの作業がキャリアリングの強み、「他社との差別化」です。リスクマネジメント（危機管理）で一番大切にしているのは、ヒアリングから受けた情報を分析・分類し、各保険会社の商品と約款を選択して、リスクを見極めること。キャリアリングは損害保険6社、生命保険8社の代理店であり、各保険会社の補償内容を熟知しており、最適な保険プランを提供します。「できるだけ、オーダーメイドの保険提案を心がけます。あらゆるリスクを想定して、提案することが重要です。決してリスクをはしょってはいけません」。業種が違えば、内容も異なるので、取引先に迷惑をかけないよう日々の研鑽（けんさん）は欠かせないと、緊張感を持って仕事に臨んでいます。

　また、吉田さんは、全て保険でカバーすることを勧めるのではなく、事前の対策として、顧客ニーズに合わせた安全対策セミナーや研修会の企画をしています。これまでに、建設企業向けに安全管理セミナー・労務セミナー、一般企業向けに事故防止セミナー・自動車事故対策セミナーなどを開いてきました。

企業のコンシェルジュ「経営サポートチーム」

　「経営者が健全に事業を継続するサポートになれば」との思いで、吉田さんは「経営サポートチーム」をつくりました。労務、財務、法務のスペシャリストを紹介して、チームとして保険だけでは解決できない相談を受けています。

　吉田さん自身が会社創業当時、労働基準法も知らずに社員を雇用した苦い経験があります。その時、初めて経営とは、単に売上高を伸ばすだけではなく、「守る」という側面があるのに気付きました。「同じ悩みや相談を抱えている経営者、今更、聞けないと悩んでいる経営者は、きっとおられるはずです。私自身が労務の法律を知らず、決算書も読めなくては、チームのメンバーを紹介することはできません。基礎的な内容だけでも勉強しておかなくては、経営者の悩みに気付きません」

　「社員を雇用するときにどんな書類を用意しておけば良いの？」と聞かれた場合、サポートチームの社会保険労務士をご紹介します。労働問題に強い社労士や就業規則、労働基準法の36協定の見直しなど業種にかかわらず気軽に相談できる労務のスペシャリストもチームに参加しています。万一トラブルに発展した際は弁護士が登場します。財務・会計のプロで、特に飲食店経営に特化してサポートする大阪の税理士法人。相続対策や不動産登記を主にする終活カウンセラーの女性司法書士。「経営サポートチームは、経営のコンシェルジュとして皆様にお役に立ちたいと考えています。まだまだ情報の発信不足です」と話しながらも、「次の10年を見据えてお客様と共に成長したいですね」と、力強く語られました。

（2015年12月取材）

保険を通してお客様から必要とされる存在価値を作る

リスクを先読みし、誠実、正確、正直に安心をお届け

ヒアリングに時間をかけ、企業に潜在するリスクを引き出す

企業のコンシェルジュ「経営サポートチーム」

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