夢をかなえるための資産形成と保険のプロ山中裕貴

夢をかなえるための資産形成と保険のプロ

山中裕貴

ライフステージのどの局面にも寄り添うトータルライフアドバイザーを目指す

　青森県弘前市にある「SAKURA SOLUTION」は、総合保険代理店として事業を展開。各種保険の提案や手続きをはじめ、家計のリスクマネジメント、住宅ローンや資産運用まで、お金に関わる相談に多角的に応えているのが特徴です。

　「“豊かさを追求し、ワクワクする毎日を過ごす”が合言葉。みなさんが自分らしく、生き生きと人生を楽しめるように、リスクに備えるだけではなく、資産を増やし活用していく方法を分かりやすくお伝えします」と話すのは、山中裕貴さん。
　最高執行役員として、店舗運営だけなく顧客対応やセミナー講師といった実務全般を担っています。

　「投資や運用には、『仕組みが複雑で難しい』『結局損をするのではないか』といったイメージが根強いかもしれません。当方では、資産形成の手法として関心が高い、つみたてNISA（少額投資非課税制度）やiDeCo（個人型確定拠出年金）の制度概要や証券口座の開き方など、初歩中の初歩からご説明しています」

　山中さんは金融リテラシーの向上を図るべく、定期的に無料のマネーセミナーを開くほか、初心者や若い世代に向けて少人数制の面談も実施。SNSで告知なども行っています。

　損害保険や生命保険では、13社以上の商品を取り扱い、専任スタッフがアドバイス。自動車保険については、グループ会社のレッカー、修理サービスも併せ、ケアを充実させています。

　「お客さまとは一度限りのお付き合いで終わるのではなく、生活の中のどのシーンにも寄り添うトータルライフアドバイザーとして伴走していきたいですね」

資産形成について学び、夢をかなえようとする同世代の先導役として弘前を盛り上げていきたい

　山中さんは、保険代理店と損保保険会社に各5年間勤務。独立も視野に入れ始めた時、同社の取締役である長尾大祐さんと出会います。
　
　「保険に関する知見は自信がありましたが、投資や運用については個人的な興味があって勉強している程度でした。でも、『誰もが豊かになる社会づくり』という理念と、一丸となってそれを体現しようとする姿勢に感銘を受けました。長尾さんの元でなら、明るい未来を描けそうだと感じ、転職を決心したんです」

　本格的に資産運用を学び始めた山中さんは、「やりたいことをあきらめず、意欲的に生きようとするなら、お金の知識を得るのは早ければ早いほど良い」と確信。初心者ならではの不安や誤解が、リテラシーを高めることで解消していくのを自ら体験します。

　「同世代から『経済的にのびしろを期待できず、結婚に踏み切れない』という声をよく耳にします。若者が希望を抱くことすらできないのは、今後の日本にとって大きな損失です。われわれは、ライフプランニングを通じて夢をかなえるお手伝いをしていきたいのです」と山中さん。資産形成に踏み出した20代のうちに家庭を持った経験も生かし、同世代の先導役を務めていきたいと力を込めます。

　プライベートでは、20代を中心とする草野球チーム「弘前大杉クラブ」に所属。キャッチャー、内野手としてプレーし、監督業もこなします。「勝手に弘前を盛り上げていこう」という掛け声のもと、SNSで遠征先の情報などを発信しているそうです。

将来を前向きに捉える人を社内から、さらに地域や青森県全体へとワクワクを広げたい

　山中さんの元では、マイホームを購入する人に向け、住宅資金や住宅ローンの相談にも対応しています。

　「『モゲチェック（株式会社MFS）』とパートナー協定を交わし、約700社以上の金融機関からお客さまにピッタリの住宅ローンをセレクト。ご紹介から借り入れまでを無料でサポートするほか、全期間固定金利で保証料・繰上返済手数料無料の『フラット35』も取り扱い、モーゲージサービスをさらに充実させる計画です」

　保険業務、住宅ローン、資産運用と専門窓口を明確にし、それぞれに特化したサービスが的確に提供できるよう社内の体制強化も計画中だとか。

　「当方では、一人一人の頑張りが実を結ぶよう、社内評価制度を導入しています。業績アップを目指し、社員が自ら考えて行動するなど、事業への貢献度をお給料に適切に還元することで、仕事へのモチベーションを高めていきたいと思っています」

　ほかに、国が後押ししている「女性活躍推進」も掲げます。スタッフの約7割を女性社員が占め、主に保険事務に従事しています。
　「青森県は最低賃金のワースト上位にランキング。女性の働きやすさの点でも、全国レベル並みとは言えません。当方では育休、産休はもちろん、学校行事の際にも有休が取りやすい環境を整えると共に、リモートワークも取り入れて子育て世代を応援しています」と山中さん。

　「将来を悲観せず、前向きに捉える人が社内に増え、さらに地域や青森県全体へと広がる様子を想像すると、実にワクワクしてきます。この思いをもっと多くの人と共有していきたいですね」と笑顔を見せます。

（取材年月：2023年1月）

“豊かさを追求しワクワクする毎日を過ごす”をキャッチフレーズに、資産づくりをサポート

ライフステージのどの局面にも寄り添うトータルライフアドバイザーを目指す

資産形成について学び、夢をかなえようとする同世代の先導役として弘前を盛り上げていきたい

将来を前向きに捉える人を社内から、さらに地域や青森県全体へとワクワクを広げたい

専門家プロフィール

Other Interview