保険・資産運用・住宅ローンに強いお金のプロ長尾大祐

保険・資産運用・住宅ローンに強いお金のプロ

長尾大祐

中立の立場で、資産運用の正しい知識を伝える無料セミナーに注力

　「『豊かさ』の追求と、『ワクワク』する毎日を過ごす」をテーマに、保険・資産運用・住宅ローンの3本柱で、お金の困りごとをサポートする「SAKURA SOLUTION」。1999年の創業以来、青森県弘前市を拠点に、地域に根差して事業を展開しています。

　取締役社長の長尾大祐さんが、近年力を入れているのは、金融リテラシー向上を目指す、無料の資産運用セミナーです。
　「2022年度から高校の家庭科で金融教育が始まったものの、ほとんどの人は、お金の使い方や増やし方について学んでいません。青森で暮らす方々がお金の知識を身に付けることは、地域経済の活性化にもつながると考えています」

　「お金に困らない人生を送るための勉強会」と題し、〝投資と投機の違い〟や〝投資信託とは〟など、基礎知識から解説。自治体や企業からの依頼も多く、最近も弘前市による、市内企業の女性社員を対象にした「女性活躍推進異業種交流会」で講師を務めました。
　「『投資は怖そう』とためらう人は多いですが、よく分からないから怖いのです。知らないことを一つ一つひも解き、リスクも知った上で納得してから踏み出せるよう後押しします」

　参加者は20代～50代とさまざま。50代には年金の受け取り方など、世代別のテーマも盛り込みます。回数を重ねるほど、クチコミで参加者が増えているそう。
　「セミナーの目的は保険販売ではないため、スタッフにも保険は売らないようにと徹底しています。お金のプロが中立の立場でお伝えする点を評価いただいています。後日、まずは保険を見直したいと個別相談に来られる方は多いですね」

〝営業しない〟がモットーの保険相談や、モーゲージサービスも

　長尾さんは、大手損害保険会社および専属代理店で、あわせて10年近く勤務。損害保険トータルプランナーとしてトップセールスを誇りました。販売成績の世界上位者しか入会が認められない、生命保険・金融の専門組織、「MDRT（ Million Dollar Round Table）」の会員でもあり、実績のほどが伺えます。

　長尾さんのもとでは、生命保険、損害保険ともに複数社の商品を扱い、見直しや保険選びのアドバイスを行っています。
　「当方にはトータルプランナーが私を含めて4人、ファイナンシャル・プランナーも在籍し、保険のプロがそろっています。モットーにしているのは、〝こちらから営業しない〟こと。〝頼られてなんぼ〟との気持ちで、お客さまにとって魅力ある相談相手になることを心掛けています。社内にもこの考えを浸透させ、スタッフ一人一人、ひいては会社のファンを増やすことを重視しています」

　また、住宅資金や住宅ローンの相談にも対応。ひとりひとりのライフプランに基づき、住宅ローンや保険をトータルに完全無料でサポートしています。全期間固定金利で、保証料・繰り上げ返済手数料無料の「フラット35」も扱い、モーゲージサービスをさらに充実させる計画です。
　「家を建てたいという一心で、住宅会社などで勧められるがまま契約まで突き進んでしまう方が多いと感じます。住宅ローンを借りる際は、借り入れ元金だけでなく、条件や経費を含めた総支払額を理解して慎重に検討しなければいけません。金利についてもきちんとお伝えし、家計に応じた無理のない返済プランを一緒に考えます」

地域で頼られる存在を目指し、お金の悩みをトータルサポート

　長尾さんは、アパレル会社の販売員としてキャリアをスタート。自動車販売を経て、現在の道に進んだのは、勉強への意欲が湧いたからとか。
　「洋服も車も販売成績として結果を出せることにやりがいがありました。一方で、何か専門性をもって人の役に立ちたいと思うように。保険の販売は、法律や税務など幅広い知識が求められ、欧米では保険ブローカーとして社会的地位が高い点にも魅力を感じました。思い立ったら突き進むタイプなので、迷いはなかったですね」と振り返ります。

　大手損害保険会社に転職し、その専属代理店では6年間取締役を務めました。
　「お客さまから『あなたにお願いしたい』と言われるのがうれしくて、自分の信頼性を高めるために、日々勉強して知識を深めました。そのうち、一社専属でなく、幅広い商品を扱い、お客さまに貢献したいと思うようになりました」

　2021年に、「SAKURA SOLUTION」の取締役社長に就任。取り扱う保険商品の充実を図りつつ、資産運用セミナーや住宅ローンなど新規事業にも積極的に取り組みました。自身も証券外務員の資格取得を目指すなど挑戦し続けています。
　「城北グループは、ほかに自動車販売会社などを有し、地域で長く親しまれてきました。そのブランドを守りつつ、保険・資産運用・住宅ローンの三つの事業をさらに強化し、新たなステージへ歩みを進めます。これからも、お客さまの〝お金の困りごと〟を解消に導き、豊かな毎日につながるよう力を尽くします」

（取材年月：2023年1月）

「お金の不安」をひも解き、豊かな毎日を手に入れるお手伝いを

中立の立場で、資産運用の正しい知識を伝える無料セミナーに注力

〝営業しない〟がモットーの保険相談や、モーゲージサービスも

地域で頼られる存在を目指し、お金の悩みをトータルサポート

専門家プロフィール

Other Interview