ライフプラン・マネープランづくりを大切にするお金のプロ坂本龍彦

ライフプラン・マネープランづくりを大切にするお金のプロ

坂本龍彦

資産形成の基本が学べるマネーセミナーで豊富な実績

　先々に備え投資などを始めても、「どこか心もとない」という人は多いでしょう。「心配が尽きないのは、いつまでに・どれくらいお金が必要かを整理できていないからです」と話すのは、「ライフデザイン企画」の坂本龍彦さん。青森市を拠点に、ファイナンシャル・プランナー(FP)として、マネーセミナーと個別相談を行っています。

　120回以上の開催数を誇るセミナーでは、「まずライフプランとマネープランを作ること」を提案。マイホームの購入やマイカーの買い替え、出産・子どもの進学など具体的なライフイベントを描き、お金の見通しを立てます。
　「資産形成で大前提となるのは、どんな暮らしをかなえたいか。人生の三大資金とされる住宅・教育・老後資金も、ライフプランをもとに目標額を出すことが先決です。お金の不安をゼロにすることは難しいですが、順を追って考えると課題が見え、資産づくりに納得感が生まれます」

　ビジョンが固まった上で、iDeCo（個人型確定拠出年金）やNISA（少額投資非課税制度）をはじめとした資産運用も手ほどきします。
　「『インフレ時代は貯金より投資が良いらしい』と始める方が増えています。行動を起こすことも大事ですが、マネープランに合った金融商品を選んでいるでしょうか。〝何となく〟ではなく、適した商品を組み合わせ、リスクの低減が図れるよう正しい知識を伝えます」

　坂本さんは、ママ向けやミドル世代向け、医療従事者や公務員など、対象別のセミナーを展開。参加者から「将来が明るくなった」「問題がクリアになった」などの声が届いているそうです。

家族のようにそれぞれの価値観に寄り添いながら、プロ目線のアドバイスを

　「FPによる家計診断などは、〝節約・ムダな支出を減らす〟というイメージがありますよね。私どもは、いろいろなことを我慢するのではなく、よりハッピーに毎日を過ごせるようお手伝いします」と坂本さん。

　「相談者が自分の家族なら」をモットーに、個々の事情や心情にも親身に寄り添います。累計350回を超える個別相談は、セミナー参加者のほか、クチコミでの紹介も多いそうです。
　「ライフプランを決めるのはお客さま自身です。お金の流れを把握した上で、『家庭優先でパートがいい』『フルタイムで収入を増やす』など、自分らしい働き方を定める方もおられます。それぞれの価値観を尊重しながら、一緒に考えていくことを大事にしています」

　マネープランの目的は、「お金を貯めるため」だけではないと言います
　「〝とにかく早く貯めよう〟という風潮はありますが、貯めるほどに安心や幸せが増すわけではありません。実際、十分な預貯金があっても『老後が不安でお金を使えない』という声も聞かれます。お金は重要ですが、子どもが小さいときの家族旅行など、今しかない時間を楽しむことも大切にしてほしいですね。マネープランでは、貯めるべきお金と使えるお金の両方が見える化できるので、趣味や余暇にも気持ちよくお金を使えるようになりますよ」

　また、住宅ローンアドバイザーとしての実績も豊富。「住宅会社と連携し、ライフプランをもとに適正予算を導き、資金計画をトータルでアドバイスできます」と自信を見せます。

経験を生かして、お金の知識を多くの人に伝えたい

　以前は流通業界に身を置いていたという坂本さん。30代で生命保険会社に入りました。
　「もともとお金のことに興味があり、転職する前からFPの勉強をしていました。20代でFX（外国為替証拠金取引）を始め、投資信託、株など資産運用も一通り経験しています。保険の仕事は、いろいろなお客さまと出会えるところに魅力を感じました」

　相談者から、「こんなに丁寧に教えてくれる人はいなかった」と感謝されることもよくあったとか。
　「専門用語が多いため、重要なポイントを分かりやすく説明する力が身に付きました。コミュニケーションを重ねて困りごとに合った保険商品を提案し、お客さまの表情が明るくなる瞬間がうれしかったですね」

　地元企業の社員向け研修で、お金の勉強会を手掛けたことが、「ライフデザイン企画」立ち上げのきっかけに。
　「ライフプランとマネープランの作成を勧めたところ、受講者の一人から『誰もが知っておいた方がいいよね』と言っていただき、より多くの方に伝えて役に立ちたいと思いました」と坂本さん。今後は、オンラインでのセミナーも増やし、贈与や税金対策など相続の悩みにも応えていく予定です。

　「マネープランは一度立てて終わりではなく、家計の状況が変わるたびに見直す必要があります。仕事や子育てに忙しく、お金のことをじっくり考える余裕がないという方も多いでしょう。お金の専門家として身近な相談相手を目指し、理想の暮らしをかなえるサポートをします」

（取材年月：2023年1月）

ライフプランとマネープランが、お金の不安を解消するヒントに

資産形成の基本が学べるマネーセミナーで豊富な実績

家族のようにそれぞれの価値観に寄り添いながら、プロ目線のアドバイスを

経験を生かして、お金の知識を多くの人に伝えたい

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