「貯蓄から投資へ」新NISA・資産形成・保険のプロ
桑本哲夫
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お客さま目線に立って、一人一人のニーズにぴったりの保険を提案します
#chapter1
まずはお客さまの話をじっくり聞く “お客様優先主義”
もしもの時を考えて、誰もが加入している保険。でも入っている保険が「自分のニーズに合っているのか？」「今の自分に本当に必要な保険はどんなものか？」「もしかしたら無駄があるのでは？」と、不安や疑問を感じる人も少なくないのでは。
そんな思いに答えながら、本当に必要な保険を提案してくれるのが保険コンシェルジュ「F.P.one」（甲府市）です。特定の保険会社に属していないので、数ある商品の中から、お客さま一人一人に合った保険を提案してくれます。
同社代表の桑本哲夫さんは、この道30年のまさにプロ。「お客様優先主義」をモットーに、一人一人のお客さま目線に立った提案を基本にしています。
「保険は困った時に自分を守る手段の一つですが、高額商品や複数の商品に入る必要はありません。必要なものが最小限あれば大丈夫です。半面、保険は目に見えない安心料でもあります。お客さまが何を望んでいるのか、どれだけの保障があれば安心して暮らしていけるのかなどを導き出し、必要な保険を提案するのが私の仕事です。保険には正しいとか、間違いとかはなく、基本はお客さまのご要望です。だからこそ、まずはお客さまのお話をじっくりと聞くことを大切にしています」
特定の保険会社に所属せず、生命保険は9社、損害保険は5社と幅広く扱っているのも同社のこだわりです。
「長年、保険を扱ってきた中で、1社の保険会社だけですと、お客さまのニーズやご予算にピタリと合った保険を提案することが難しく、本当に提案したいものを提案できないもどかしさがありました。そこでよりお客さまの目線に立った提案ができるよう、複数社の保険を扱うようになりました。提案する際もニーズに合った商品を2、3紹介し、最終的にお客さまに選んでいただいており、結果的に皆さまにご満足いただいています」
#chapter2
困った時にこそ 頼りになる存在でありたい
30年来の付き合いや、親子2代、お孫さんまでの3世代でご契約いただいているなど、長いお付き合いのお客さまが多いのも同社ならでは。「嫁に行った娘、孫のことまでよろしくお願いします」「子どもは保険のことが全く分かっていないので、教えてあげてください」などという依頼も多く、保険のスペシャリストとして絶大の信頼を寄せられています。
「頼りに思い、長くお付き合いしていただけているのはやはりうれしいですね。しかし、保険に『慣れ合い』は禁物です。『あの人のご家族だから』『あの人のお子さんだからこの保険で』と決め付けず、お客さま一人一人のニーズをしっかりとくみ取って提案しています」と胸を張ります。
保険の提案とともに大切にしているのが、いざ保険を使うことになった時の迅速な対応です。入院した時、事故に遭ってしまった時、給付金を素早く支払うことがお客さまを助けることにつながります。
「大変な時に少しでも早く給付金が手元に届くことで、経済的にも、気持ち的にも楽になるものです。例えば書類を郵送すればいい時も、直接出向いてその場で処理するなど、できる限り迅速で慎重、丁寧な対応を心掛けています。事故の場合、私が現場に駆け付けることで安心していただけることも多いです。もしもの時の保険だからこそ、困った時に本当に頼りになる存在でありたいと思っています」
#chapter3
30年の経験と知識が裏付ける 的確で冷静なアドバイス
最近はインターネットや電話一本で加入できる手軽な通販スタイルの保険も増えています。しかし、「『もしもの時の安心感』は、顔の見える代理店だからこそ」とも。
一方で、「相談に来られたお客さまが『自動車保険は手軽な通販商品でいいよ』とおっしゃった場合、予算やニーズなどトータルで考えて私もその方がいいと判断すれば、そちらをお勧めすることもあります。うちの事務所から電話で通販の保険を申し込んだ方もいるぐらいですから」と柔軟な対応も併せ持っています。常にお客さまの目線に立ち、正直すぎるほどの「お客様優先主義」を貫いている桑本さんならではの対応です。
「複数の保険会社を独自に扱うのは簡単ではなく、山梨で取り組んでいる会社はほとんどないと思います。しかし、お客さまの目線に立って提案できるのはやはりこのスタイルなので、これからも貫いていきます」と力を込めます。
さらに30年間積み重ねてきた経験と知識は桑本さんの財産です。「さまざまなお客さまと出会い、いろいろな場面に遭遇してきたからこそできるアドバイスも多く、どんな時も平常心で対応することができます。これからも培ってきた経験と知識を生かし、私だからこそできる仕事をしていきたいと思います」と笑顔を輝かせました。
保険は、商品内容はもちろんですが、どの保険プランナーにお任せするかがとても重要です。お客さま目線を第一に掲げ、取り組んでいる桑本さんなら安心してお任せできます。
（2017年6月取材）
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「貯蓄から投資へ」新NISA・資産形成・保険のプロ
桑本哲夫プロ
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有限会社 エフ．ピー．ワン
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