創業融資から企業再生まで資金調達に強い財務コンサルタント田中琢郎

創業融資から企業再生まで資金調達に強い財務コンサルタント

田中琢郎

大手金融機関出身の財務コンサルタントとして、のべ8000社以上の相談実績

　新規創業や事業拡大、設備投資、資金繰りの悪化など、事業をおこし、継続・伸展させる中では運転資金が必要になる局面があります。融資を検討したとき、相談できる人はいますか？

　「ファイナンスアイ」代表取締役の田中琢郎さんは、大手金融機関で培った知見を生かし、融資獲得についてコンサルティング。起業家や中小企業の経営者、個人事業主の資金調達を後押ししています。

　主な調達手段は、日本政策金融公庫や信用保証協会付き、信用金庫や銀行融資です。これら審査を左右する決算書の作成を、税理士に任せている人は少なくないでしょう。田中さんは、財務の視点から経営者のビジョンを反映させる重要性を訴えます。

　「税理士は税務の専門家として、税金の算出を目的に、節税を意識して決算書を作ることが多いです。一方、金融機関が評価するポイントは、返済能力に加えて、融資によって事業が伸びるかどうかで、税務申告の視点とは異なります。私どもは、財務面から利益や財産を会社の将来にどう生かしていくかを考え、融資担当者を納得させるストーリーを描きます」

　これまでの相談件数はのべ8000社以上、建設や製造、飲食など業種は多岐にわたります。また創業期をはじめ、年商1000万円未満から100億円超の拡大期まで、企業ステージや規模もさまざま。資金調達成功率は98％を誇ります。
　「ほかでは難しいと言われたような複雑な案件も多く対応してきたため、経験の幅には自信があります。この状況で融資は難しいと判断するケースでも、今できる手だてをお伝えするようにしています」

「つぶれない会社を増やしたい」の思いを原点に、企業再生にも注力

　田中さんは、約10年、大手金融機関で勤務。東京で上場企業を担当し、融資実行に向けた稟議書作成で実務を重ねてきました。その後、上場物流会社に転職し、経営企画部で財務やIR(投資家向け情報)、事業売却などに従事。在職中に、会社が業績不振に陥ったことが、独立への転機になったとか。

　「借入金200億円の返済めどがたたなくなり、10行以上の銀行とリスケジュールを交渉し、融資の返済ストップの合意を取り付けました。大手では専門部署などがあり苦境にも対応できますが、社長一人で何もかも抱えている中小企業では、会社が傾いたと気付いた時にはどうにもできないのではないかと思い至りました」

　田中さんは、つぶれない会社を増やしていきたいとの志を立て、2014年に「ファイナンスアイ」を設立。厳しい状況下であることにも配慮し、成功報酬型を採用しています。

　企業再生にも力を入れ、テレビ番組を手掛ける会社では通販番組の制作に事業転換を図ったり、医療法人の介護事業を株式会社化して譲渡したり、経営難から業績を回復させた例は数多くあります。

　深刻な資金難に陥る前に、早めに相談してほしいと力を込めます。
　「ある日突然お金がなくなるわけではなく、その前に『売り上げが足りない』『経費がかかりすぎている』などの予兆があるはずです。赤字の状態で、資金を集めるのは困難を極めます。金策に奔走して疲弊する前に、当方にお声掛けください。専門知識や経験に基づいて選択肢を提示いたします」

起業やM＆Aなど事業の成長ステージを、財務から支える

　田中さんは、これから起業したい人や、創業期の支援でも豊富な実績を誇ります。
　「立ち上げ当初から伴走型のコンサルティングを行ってきたある企業では、融資を受けるお手伝いにはじまり、経営会議のかじ取りや営業戦略の立案、マーケティングなど、組織づくりをトータルで支えました。財務面では、公的機関からメガバンクまで、金融機関との良好な関係を構築。総額2億円超の資金調達を実現し、5年で年商5億円規模に成長しました」

　今後は、中小企業庁のM＆A支援機関としてのアドバイザー業務も本格化させていきたいと語ります。弁護士や公認会計士など各専門家とも連携し、ワンストップでサポート。中でも、小規模事業者のスモールM＆Aに期待を寄せます。
　「例えば店舗を第三者に承継する場合、経営者は事業を売却することで退職金代わりに資金が得られ、事業を始める人には、設備投資のリスクが軽減できるなど、双方にメリットがあります。中小企業や小規模事業者の後継者不足は、日本の経済全体に関わる課題なので、少しでも解決に貢献したいですね」

　経験を重ねた今も、緊急性の高い相談では「この資金調達が万が一失敗したら、この人はどうなるのか」と身を引き締めて臨むという田中さん。
　「経営者は、自分の人生をかけて会社を営んでいますが、事業分野には強くても、財務に明るくないという人は多いです。信頼できるパートナーとして当方をご活用いただき、明るい未来を一緒に描きましょう」と呼び掛けます。

（取材年月：2023年8月）

創業から企業再生まで、企業の成長・存続を左右する資金調達を成功に導く

大手金融機関出身の財務コンサルタントとして、のべ8000社以上の相談実績

「つぶれない会社を増やしたい」の思いを原点に、企業再生にも注力

起業やM＆Aなど事業の成長ステージを、財務から支える

専門家プロフィール

Other Interview