一人一人の理解を深めることを目指す保険とお金のプロ名古屋貴之

一人一人の理解を深めることを目指す保険とお金のプロ

名古屋貴之

加入後の手厚いフォローに力を入れ、定期訪問で約款の理解を深める

　「保険は加入することがゴールではなく、スタートです。入るだけで満足するのではなく、権利と義務を理解した上で、必要なときに賢く活用してください」と力を込めるのは、「新潟保険研究社」代表取締役の名古屋貴之さん。複数社の生命保険および損害保険を取り扱う乗合代理店として、新潟市および長岡市を中心に、事業を展開しています。

　「保険研究社」の社名に込めたのは、業界で究めた専門性をもとに、契約者の知識を高める存在でありたいという思い。複数回行う契約前の面談や、保全のための定期訪問などで、直接レクチャーする機会を大事にします。
　「本来、保険会社と契約者は対等な関係であるにもかかわらず、知識の差から、保険会社に言われるがままというケースが見受けられます。お客さまの理解を深め、保険の魅力を伝えていくことが私どもの役割です」

　商品選びでも、契約者が主体的に選べるようサポート。保険の仕組みから解説し、「なぜこの商品を選ぶのか」を納得できるまで寄り添います。契約後も、保障内容をきちんと理解してもらうため、約款の読み合わせを行うそう。
　「アナログにこだわり、約款にインデックスやマーカーを付けた分厚い冊子をお渡しして説明するので、最初はみなさん驚かれます。保険は、入院や死亡時に保険金を受け取るだけでなく、契約者貸付制度を利用してお金を借りることもできます。保険でできることを知り、より良い使い方ができるよう伴走します」

　手厚いフォローが評判を呼び、「ひ孫まで4世代で利用している」「県外に転勤してもお願いしたい」など、長年の顧客も多いそう。

資産形成の実体験を伝える初心者向けのマネーセミナーにも注力

　事業のもう一つの軸が、2013年から行っているマネーセミナーです。ファイナンシャル・プランナーとしての知識をもとに、NISA（少額投資非課税制度）やiDeCo（個人型確定拠出年金）をはじめとした資産形成をテーマに、県内で定期的に開催しています。
　「どのファンドを選べばいいかではなく、投資の仕組みについて正しい知識を身に付けることを目指します。例えば、世界を見て経済が成長するところに投資をすれば、収益が期待できるというような投資の考え方からお伝えし、初心者にも分かりやすい内容を心掛けています」

　名古屋さん自身が資産形成を始めたのは35年前のこと。長年にわたる実体験に基づいて話せることが強みと言います。
　「ただ貯金をするだけでお金が増えた高金利時代や、積み立てたお金の価値が満期時に下がってしまったインフレなど、経済情勢の変化を、身をもって経験してきました。今まさに直面している物価上昇や円安の状況にどう対応するべきかを、体験からお話できます」

　老後資金の不足が叫ばれた〝老後2000万円問題〟についても、こうアドバイスを送ります。
　「仮に、2000万円足りないという場合でも、ゼロ金利で満額をひたすら貯めるのではなく、時間や金利を味方にしてお金を増やす方法を学びましょう。お金を増やせる見込みがあれば、今使える額に余裕が生まれます。資産形成は、将来のために倹約して我慢することではなく、目の前の暮らしを豊かにするために取り組むものと伝えたいですね」

郵便局での保険業務から始め、約35年培った経験知を次世代につなぐ

　保険業界に約35年身を置いてきた名古屋さんの原点は、郵便局での簡易生命保険業務にあります。
　「お客さまに保険に詳しくなってもらおうという考えは、当時の先輩から受け継ぎました。当時は民営化前だったので、郵便局の仕事が、地域の小学校の校舎を建て替えたり、公共事業を進めたりと、社会に役立っていると実感できるところが魅力でしたね」と笑顔で話します。

　その後、民間の保険会社を経て、2018年に「新潟保険研究社」を創業しました。
　「保険に加入したものの、担当者の転勤や退職により、そのままというケースは少なくありません。こちらの事情に関係なく、お客さまに長く寄り添える場をつくりたいという思いがありました。今後は、後進を育てることにも力を入れ、永続的に支援できる体制づくりを進めます」

　一人一人が保険やお金の正しい知識を身に付け、次の世代にも学びを広げてほしいと期待を寄せます。
　「保険やお金のことを学ぶ機会がないまま、何となくやり過ごしている人は多いでしょう。ご自身が知識を深めた上で、保険選びに納得できたり、資産形成に成功したりすれば、その根拠を子どもや孫にも伝えられます。そうすれば、次の世代は底上げされた状態から始められ、さらに上手に付き合えるようになります」と名古屋さん。

　「保険は、安心を祈願する〝お守り〟ではありません。月々の保険料を払っているだけではもったいない。まずは保険を知ることから始めましょう」と呼び掛けます。

（取材年月：2023年9月）

保険とお金と上手に付き合うには、正しい知識を身に付けることから

加入後の手厚いフォローに力を入れ、定期訪問で約款の理解を深める

資産形成の実体験を伝える初心者向けのマネーセミナーにも注力

郵便局での保険業務から始め、約35年培った経験知を次世代につなぐ

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