住宅会社選びまでサポートする住宅専門のお金のプロ萬場惇

住宅会社選びまでサポートする住宅専門のお金のプロ

萬場惇

相談・紹介がLINEで完結できる住宅会社マッチングサービスを運営

　「そろそろわが家を」と考え始めると、住宅展示場や住宅メーカーの完成見学会に足を運ぶ人も多いはず。数ある中から、「自分たちの理想をかなえてくれる一社」をどうやって探しますか？

　「上越注文住宅の相談窓口　J-GIFT」の萬場惇さんは、住宅専門のファイナンシャル・プランナー(FP)として、各家庭に即した返済方法や住宅ローンなどをアドバイスしています。

　2022年3月には、マイホームを検討中のユーザーと注文住宅の請負先をつなぐマッチングサービス「J-GIFT」をスタート。LINE公式アカウントに登録すると、住宅会社の選定について無料相談ができるほか、家づくりに役立つ情報も配信されます。

　「対面やZoomでもお応えしていますが、いつでもどこでも気軽にアクセスできるようにしました。外出は家族の予定を合わせにくい、ビデオ通話は場所が限られるといった声もあり、LINEで完結する人が大半です。あちこち回ってどこにするか迷うのは時間がもったいないので、効率よく『ここで建てたい』と思える会社を見つけるお手伝いをします」

　アンケートの回答をもとに、デザインや性能など希望条件と予算を把握し、上越地域に根差した工務店や建築会社から2～3社を厳選。面談日の調整から依頼先を絞る際の他社への連絡まで、住宅会社とのやり取りも行います。

　サービス開始から3カ月で登録者数が100人以上に。紹介に至った利用者から、「自分たちで断らなくていいのが助かった」「アンケートの内容が共有されていて、スムーズに話が進んだ」といった感想が寄せられています。

家族のライフプランを考えた資金計画で、理想の家づくりを実現に導く

　注文住宅は、間取りや内装の自由度が高く夢が広がる一方で、心配になるのは費用のこと。「J-GIFT」は、家計の収支を萬場さんに相談できるのも魅力です。

　「予算を設定するとき、現在の家賃や、住宅ローンをいくらまで借りられるかを目安にする人は多いですが、まずはご家族のライフプランを描く必要があります。子どもの人数や進学予定、車の買い替えなど長期的なお金の流れを、キャッシュフロー表によりシミュレーションし、将来にわたり無理のない資金計画を立てましょう」

　住宅会社のマッチングも、資金計画がベースになります。例えば、総予算が4000万円の場合、住みたいエリアの土地単価から建物にかけられるコストを算出し、その額に応じてしかるべき業者を紹介しています。

　「当方では、地元密着で豊富な現場経験を持つ会社さんをお勧めしています。除雪した雪や、屋根に積もった雪を落とすスペースまで視野に入れて設計するなど、豪雪地帯ならではの家づくりのポイントを熟知しているからです。また小回りが利き、コストダウンに関して親身になってくれる点もメリットです」

　住宅会社に向けては、集客から成約までを支援するツールとして活用してほしいと呼び掛けます。
　「〝歴史がある〟〝お客さま目線に徹する〟など、長年にわたって実績を築き、何事にも真摯に取り組んできた事業者を応援し、地域活性化に貢献したいと考えています。質の高い見込み客との出会いを導き、負担は成約時のみの成功報酬です」

保険会社を経て、独立系FPとして年間100件のコンサルティングを担当

　もともと外資系保険会社に勤務し、保険の販売に携わっていた萬場さん。日々、顧客に向き合い、要望や悩みに耳を傾けるうちに、自社商品のみでカバーすることに限界を感じるようになったとか。
　「お客さまのお金の不安に寄り添うため、保険だけでなく住宅ローンや資産運用などを総合的に扱い、中立の立場で、その人に合った提案や助言がしたいと思うようになりました」

　2019年から、金融コンサルティング会社「ギフトユアライフ」に所属し、上越市を拠点に独立系FPとして活動。年間約100件のライフプランニングを手掛け、保険の見直しや投資、相続など幅広く対応してきました。

　住宅分野の専門性を深めるために、萬場さんは、住宅建築コーディネーターや住宅ローンアドバイザーの資格も取得。関連業者からの紹介で、資金計画や住宅ローン選びのサポートを数多く担当した経験が、「J-GIFT」のサービスにも生かされています。
　「お客さまに適した住宅会社をご案内するだけでなく、専門家の視点から失敗しない家づくりのコツを定期的にお届けしています。『初めてのことで、何から手を付ければいいか分からない』という方にも、最初の一歩として取り入れてほしいですね」

　住まいは、家族が集い、暮らしを営むかけがえのない場所。人生の多くの時間を過ごすところであり、大きな金額を費やすものでもあります。
「後悔しないためにも、お金と住宅のプロである私どもを頼ってください」とメッセージを送ります。

（取材年月：2022年12月）

上越での家づくりを資金計画から住宅会社選びまで中立の立場でサポート

相談・紹介がLINEで完結できる住宅会社マッチングサービスを運営

家族のライフプランを考えた資金計画で、理想の家づくりを実現に導く

保険会社を経て、独立系FPとして年間100件のコンサルティングを担当

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