子育て世代のお金の悩みに応えるプロたけうちかおる

子育て世代のお金の悩みに応えるプロ

たけうちかおる

一人一人に寄り添う「こころとお金のカウンセラー」でありたい

　長野県上田・佐久・小諸・東御・軽井沢エリアで、ファイナンシャルプランナーとして活動するたけうちかおるさん。30代の子育て世代を中心に上は60代まで、子どもの誕生や住宅購入、教育資金や老後への備えなど、ライフステージやライフプランに応じた資産設計をサポートしています。相談を受ける際、大切にしていることは、その人がお金を通してかなえたい願いに着目することです。

　「2人の男の子を育てる、30代の主婦のお客さんがいます。ご主人は仕事が忙しく、家計はすべて彼女に任されていました。とてもきちょうめんで、メモに家計の支出や問題点を細かく書き出していたんです。よくよく聞いてみると、体を張って仕事をしているご主人に『きちんとお金を貯めてくれてるんだね。よくやってくれているねって、言われたいんです』とおっしゃったのです。すごく感動しました。彼女の願いは、ご主人と一緒に自分もがんばりたいということなんですよね」

　たけうちさんは、この話を受けて保険商品や資産運用などを案内。その夫妻は、夫に万が一のことがあった場合に保証が手厚いプランを選んで加入しました。

　たけうちさんが目指すのは、お金のことだけではなく、一人一人の心に寄り添う「こころとお金のカウンセラー」。ささいなことでも相談すれば気が楽になる、人生の伴走者のような存在になること。顧客の思いや事情を踏まえ、より良い提案ができるよう、お金と心に関する知識を深める日々です。

家計に影響を与える女性のキャリア相談にも対応

　産業カウンセラーの資格も持つたけうちさん。資格取得の勉強で最も得意だったのがキャリアの授業でした。組織で働く人たちのステップアップやメンタルケアなどについて学んだ経験が、顧客の悩みに応えていく上で役立っています。

　「子どもを持つ女性が働くか子育てに専念するか。一家の収支に影響を与えるので、迷う部分でもあります。私が、家計と併せてキャリアについてもアドバイスをいたします。子どもは大きくなれば離れていくので、ご自身のビジョンも大事にしてください」

　実際に、たけうちさんの助言から起業した人もいます。その女性はネイリストとして会社に所属。子育てをしながら夫の扶養内で仕事をしていましたが、独立を考えるように。たけうちさんが、個人事業主でも扶養控除が受けられることを伝えたところ開業を決意。ネイルサロンのオーナーになりました。

　「私の知人にまつげエクステのお店を持っている人がいたので、彼女に『よければ連絡を取ってみたら』と紹介しました。サロン運営について情報交換ができますからね」とたけうちさん。

　有益な関係性を築ける人たちの間を取り持ち、喜んでもらうのも仕事のやりがい。その人にとって役立つことが何かを考え、先回りしてやってしまう性分だとか。

　「先日も、資産形成の無料相談を受けた方のために金利の資料やポートフォリオをたくさん準備しました。頼まれてもいないのに作っちゃうんです。その方は『詳細に調べてくれてありがとう』と言ってくださり、投資を始められました。その後も、相続関係のご相談をいただいています。こういった出会いも、やりがいにつながります」

その人に合う商品を案内するが、売り込みはしないというスタンス

　「貯蓄をふやしたいけど、どうすればいいかわからない」「付き合いで保険に入っているけど本当にこれでいいの？」「お金のことは友人に話せないし、そもそもどこに行けばいいんだろう？」と、素朴な疑問を持っている人は多いでしょう。たけうちさんは、大切なお金に関する困り事の受け皿になりたいと話します。

「特に保険は長期にわたるものなので、相談していただきたいですね。生命保険なら23社の取り扱いがあり、幅広い選択肢を用意しています。今は、安くてよい保険商品が数多く発売されています。資産形成ができる商品があることも知っていただければ」

　多様な商品の中から、自分に合ったものを探し出すのはなかなか難しいものです。たけうちさんは、生命保険、損害保険など異なる分野の商品も丁寧に説明してくれます。

「私、売り込みはいたしません。でも、そこには難しさもあります。投資と聞いただけで心のシャッターを下ろす方がいますが『知らないがゆえに損をすることもある』ということは、わかってほしいと思います。必要な情報はしっかりお届けしますので、興味を持っていただけたらうれしいですね」とたけうちさん。

「現在や将来に対して抱えているモヤモヤ、不安を解消するお手伝いをします。オンラインもご利用いただけますので、遠方の方でも気軽にお問い合わせください」と笑顔で語りかけます。

（取材年月：2021年5月）

保険、家計、資産運用からキャリアの相談まで幅広い対応で、お金の不安を軽くする

一人一人に寄り添う「こころとお金のカウンセラー」でありたい

家計に影響を与える女性のキャリア相談にも対応

その人に合う商品を案内するが、売り込みはしないというスタンス

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