個人向けの資産づくりをサポートするプロ梶野周三

個人向けの資産づくりをサポートするプロ

梶野周三

「オーダーメイドの聞き取り」で顧客の人生設計や将来のビジョンを共有

　兵庫県神戸市を拠点に活動する「SlowSteps（スローステップス）」の代表・梶野周三さんは、主に個人向けの資産づくりをサポートするファイナンシャル・プランナー(以下FP)です。

　梶野さんはこれまでに個別コンサルティングや、セミナーを通じて、延べ1000人以上の顧客に対して、資産づくりのサポートを行ってきました。

　「個別コンサルティングでは、『オーダーメイドの聞き取り』でお客さまのライフプランを共有します」と、梶野さんは話します。マイホーム購入や子どもの進学、リタイアといった人生設計や将来のビジョンをヒアリングした上で、現在契約している保険の見直しなどを行い、資産づくりをサポート。保険やNISAを使ったお金の運用について提案をすると同時に、病気やケガ、就労不能など、万が一の経済リスクにも保険で備えられるように顧客の支出能力をふまえて、アドバイスを送ります。

　また、お金に関する基礎知識を短時間で簡潔に伝えるため始めたセミナーでは、「老後の生活が心配だけれど、何から始めたらいいか分からない」「投資は損をしそうで怖い」といった初心者に向け、金融の仕組みや、資産づくりの必要性について、丁寧に説明します。参加者からは「分かりやすい」と評判になり、家族や友人にも聞かせたいと、リピートで受講する人もいます。セミナー後も個別コンサルティングを行うなど、細やかなアフターフォローが評判となり、全国から紹介による仕事の依頼もあとをたちません。

　「当社のお客さまの中心である20～40代の方達は、将来年金受給額が減っていくと予想され、老後に向けた中長期的な資産づくりがきわめて大切で、それには早くから計画的に進めることがもっとも有効です。ただ自分自身の経験上、日本の会社員の多くは交友関係が社内コミュニティに限られ、自然と情報弱者になりがちです。
　個別コンサルティングでは時間を味方にして、できるだけ早く資産づくりに着手できるよう、適切な情報提供とアドバイスを心掛けています」

自分の投資失敗の経験から学ぶ。会社員ができる資産づくりを柔軟にアドバイス

　梶野さんは、大学卒業後、大手企業の株式会社クボタに入社しました。20年以上勤務し、財務や物流などさまざまな業務に従事しましたが、転機となったのは会社員時代の後半に携わった海外事業でした。外国の人達と、直に交流する中、日本と海外の投資やお金に対する考え方の違いに触れ、マネーリテラシーを磨き、自己責任で資産づくりすることの大切さに気付きました。

　その後、独学で株式、投資信託やFXなどを使い、最初は順調に資産を増やしましたが、やがてリーマンショックの相場急落で、一気に数100万単位の大損失をしてしまうことになりました。

　お金の運用に興味を持った人がむやみに始めるのではなく、まずは中立的な立場できちんとした知識やリスクに対する考え方を教え、一人一人の資金力を踏まえて助言できるスペシャリストが必要だと考えるようになり、最終的に退社後、FPとして独立起業することに繋がりました。

　現在従事するFPの仕事では、長年会社員を経験したことが大いに役立っています。
　「独立してお客さまの個別コンサルティングを依頼されるようになって改めて、大手企業と中小企業の給与格差がとても大きいことを知りました。自分自身が大手企業にいたからこそ、大手に勤める方が恵まれた利点を生かして、出来るお金の運用の仕方をアドバイスできます。逆に給与水準が大手ほど高くない中小企業勤めの方には、大手との格差を埋めるために早くから行うべき、効率的な資産づくりを提案するようにしています」

　大手企業にいたからこそ得られた理想的な資産づくりのノウハウを、大手企業から中小企業まで幅広い層の顧客に対し、柔軟にアドバイスできるのです。

顧客の夢の実現に寄り添えるファイナンシャル・プランナー

　「スローステップス」という社名には、ゆっくり着実に歩みを進め、成長していけるようにという、梶野さんの願いが込められています。

　「これからの日本社会では自分のように会社勤めを卒業し、独立起業を志す若者がどんどん増えると予想しています。自分自身の経験を下の世代の方達に伝えることでそんな新しい世代の夢の実現に向け、サポート役となれるのではないかと考えています」

　資産づくりの面のアドバイスだけではなく、会社員の方達の独立起業に対しても親身にサポートし、やがてお金の面で豊かになった方達が、人生の新しいステージで、さまざまな自分の夢を実現する。そんなライフプランの構築に向け、FPとして寄り添う。そんな顧客との付き合い方を梶野さんは新しい時代の理想のFP像として思い描いています。

　「当社の提案によって、お客さまが納得して資産づくりへの一歩を踏み出し、充実した人生を送っていらっしゃる姿を見ることが、一番のやりがいですね」
　梶野さんはこれからもそんな仕事の喜びを感じるため、日々顧客と接しています。

（取材年月：2023年7月）

～大手企業からの独立起業を経て～経験を生かした個別コンサルティングで『資産づくり』をサポート

「オーダーメイドの聞き取り」で顧客の人生設計や将来のビジョンを共有

自分の投資失敗の経験から学ぶ。会社員ができる資産づくりを柔軟にアドバイス

顧客の夢の実現に寄り添えるファイナンシャル・プランナー

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