顧客目線で提案するライフプランニングのプロ
山内俊明
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ライフプランやライフステージに合わせオーダーメイドの保険を無料で提案
#chapter1
生活環境や家族構成の変化に合わせ保険の見直しを
「ご加入の保険について、しっかり把握している方は少ないのではないでしょうか。保障内容が十分ではない、ムダな保険料を支払い続けているなど、知らないうちに見直しが必要になっているかもしれません」
そう語るのは、「有限会社ライフプロモーション」の代表取締役として「FP保険の相談所」を運営するファイナンシャルプランナーの山内俊明さん。神戸市内に店舗を構え、営業スタッフと共に無料相談に応じています。
山内さんのもとでは、顧客への応対が「一生のお付き合い」に発展するケースが多いそう。「保険はお客さまのライフプランニング、つまり生涯生活設計と大きく連動しています。一人ひとり違って当然ですから、会話からニーズをくみ取り、保険会社の枠を越えて保障内容をご提案しています」
いわば保険のオーダーメイドで、顧客からは「保障内容の説明がわかりやすい」「納得した上で加入するかどうかを選択できる」といった声が寄せられているそうです。
「生活環境や家族構成は、変化します。たとえば結婚したばかりのお客さまでも、子どもの誕生や就学、住宅の購入、さらには子どもの結婚と、予想以上のスピードで、さまざまな人生の節目を迎えることになるでしょう。ライフステージが変われば、保険も見直す必要が出てきます」と山内さん。ちょっとしたことでも手間を惜しまず相談に応じることから、顧客から頼られる存在となっています。
#chapter2
紹介での出会いを中心に、数千人ものライフプランニングに携わる
以前は郵便局で簡易保険を取り扱っていたという山内さん。仕事にはやりがいを感じていたものの、ファイナンシャルプランナーとしての知識と経験が増えていくにつれて、限られた特定の商品しかすすめられないところに、違和感を覚えるようになったそうです。
「お客さまのライフプランニングを本当にお手伝いしたいのなら、あらゆる保険の中からおすすめすべき」との気持ちが強くなり、41歳で独立を決意しました。
モットーは「自分の親や子どもにも提案できる保険やライフプランかどうかを判断基準に、正直で親身な対応をすること」と話す山内さん。そうした真摯な姿勢が顧客からの信頼獲得につながり、紹介によって事業を広げました。今では保険業界で10年以上の経験を持つスタッフたちとともに顧客の相談に寄り添い、これまでライフプランニングに携わった顧客数は数千人におよぶと言います。
「気軽に訪れてほしい」との思いから、店舗の相談スペースはリビングのようにくつろげる雰囲気にするほか、「お客さま第一」を徹底するため山内さんは独自のサービスも実施。多様化する生活スタイルを考慮し、曜日や時間を問わず、顧客の希望する時間帯に対応しています。
さらに「ライフプランニングに同じ答えはない」「お客さまに納得してほしい」という思いから、複数のファイナンシャルプランナーに無料で何度でも話を聞くことができるシステムに変えました。
#chapter3
保険に関心の薄い若い世代や家計を守る女性、契約内容がそのままのシニア層まで幅広く
山内さんの顧客層は20代から70代までかなり幅があります。「保険に関心の薄かった若いお客さまも、その方の生活環境や状況をよく聞いて、保険のかくれたメリットやデメリットをお聞きいただくと『保険がこんなに役立つとは思っていなかった』と納得してくださいます。ご友人に紹介していただけるケースも多く、ありがたいですね。保険のよさを知らない人たちに、もっと広めなければと感じます」
熟年層では、以前に契約した保険について見直す時間もなく、加入したままで年齢に合わせ何が必要で何が必要でないかを把握しきれていないケースも多いと言います。
「保険は月々の支払額が安ければよいというものではありません。逆に『あれば安心だから』という考えで保障内容を安易に手厚くすれば、ムダな支払いを続けることになります。適切な見直しについてわかりやすく説明するため、家計を支える女性の方々には、特に喜んでいただいています」
親しみやすい会話の中から、顧客が何を求めているのかを導き出していく山内さん。その存在は、健康の悩みを気軽に相談できる「かかりつけ医」に似ています。
「保障内容をしっかりと把握することは大切です。保険を選ぶとき、見直すときには、是非私どもにご相談ください」の言葉に力強さを感じました。
（取材年月：2019年1月）
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顧客目線で提案するライフプランニングのプロ
山内俊明プロ
ファイナンシャルプランナー
FP保険の相談所（有限会社ライフプロモーション）
ファイナンシャルプランナーの感じ方や考え方によって、答えとなる提案内容には違いが出て来るものです。ゆっくり相談をされ、自分に合った考えをしていると感じるプランナーを選択して頂ければと思います。
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