楽しく生きるためのライフプランを提案

ライフプラン実現を支援するマネーコンシェルのプロ

松田里美

#chapter1

貯めた資金を有意義に使ってほしい

　『赤字に困っている主婦がファイナンシャル・プランナーに家計簿をチェックしてもらい、無駄を削っています。主婦は喜んでいますが、抵抗のかいなくお小遣いを減らされた夫はしょんぼり…』
　こんなテレビ番組を見たことはありませんか？
　税金やローン、保険、生活費の無駄をどんどん削り、お金を貯（た）める手伝いをしてくれる職業。多くの人にとってファイナンシャル・プランナーのイメージはこうではないでしょうか。
　でも、赤磐市の閑静な住宅街にマツダ　プランニング　オフィスを構える、ファイナンシャル・プランナーの松田里美さんの考えは少し違います。
　「幸せになるためにお金をどう使いこなすかが大切なんです。住宅ローンや子どもの教育費など必要不可欠な部分に影響が出ないなら、遊ぶために使ってもいいじゃないですか」
　将来が不安だからとただ節約して貯めるのではなく、幸せを生みだすお金の貯め方、使い方が大切なのではないかと松田さんは話してくれました。
　「限られた予算の中でも家族みんなで相談しながらプランした旅行は、その過程も楽しめるし絆（きずな）も深まるでしょう。子どもたちも予算内でやりくりすることを覚えます。お父さん念願の車の買い替えは、働く原動力になるかもしれません」
　まず、「幸」や「快」のある暮らしがあり、そのためには、どこを節約してどこにお金を使うか、そのプランづくりのお手伝いをするのが松田さんの役目なのです。
　少しでも多くの人に楽しく生きるためのアドバイスがしたいと、松田さんはセミナー講師として年に百数十回、県内外を飛び回っています。

#chapter2

お客さまの気持ちに応えたい

　松田さんの真骨頂は、銀行や不動産会社、税理士事務所などに勤めた経験を生かして、多方面から考えるトータルなコンサルティング。保険など商品販売をしない中立の立場で、一人ひとりのお客さまに最適なプランを提案することを心掛けているそうです。
　セミナーでも対象の年齢別に、講演する話題がタイムリーなものになるよう気をつけています。新入社員のためのマネープラン、住宅ローンや子どもの学費で一番お金がかかる40代、50代の資金計画、退職前の方のリタイアメントプランなど、それぞれの立場で必要なことはまったく違います。同じ会社から、世代ごとに講演を頼まれたこともあるとか。「いろいろな立場を経験していますので、お客さまの気持ちが分かるんです。その気持ちに応えられるよう知恵を絞っています」
　松田さんは、様々な職歴での実務経験が強みです。ローンの繰り上げ返済では、一般的には高い金利のものからですが、実務面では違う場合もよくあります。金融機関の出した案より100万円以上利息を減らす提案をしたこともあるとか。「人生を楽しむためには、今後のライフプランを考えて資金を『どの時点で』『どう使うのか』『何のために使うのか』をはっきり認識することが重要です。そのプランに余裕を生み出すアドバイスにも、もちろん手は抜きません」とにっこり。
　松田さんは、幸せとお金のバランスをとり、お客さまのしたいことを実現する手伝いをしたいと願っています。

#chapter3

喜んでいただくために全力

　松田さんが強調するのは、お金には貯めどき、使いどきがあるということ。しっかりしたライフプランができていれば、少ない労力で準備を整えられるといいます。
　「知っているのと知らないのとでは大きな差ができます。セミナーでも、現時点でのお得なローンの組み方を伝授するのではなく、ライフプランをつくった上での、長いスパンで考える資金計画の立て方を伝えています」
　ファイナンシャル・プランナーは松田さんにとって大好きな“天職”。職歴すべてが糧になっていて、人の役に立てることが喜びだと言います。「特にセミナーが好きです。話を聞いてくれた方から『分かりやすかった』『元気をもらった』『役に立った』と言っていただくと、それだけで私も充実感いっぱいです」

　教育費や住宅ローン・老後の資金など先行きが不安。将来に備えて準備したいけど、どうすればよいのか分からない－。そんな悩みを持っている人は一度松田さんのセミナーに参加してみてはいかがでしょう。自分にあったベストなお金との付き合い方のヒントがつかめるかもしれませんよ。
　（2010年5月取材）

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松田里美プロ

ファイナンシャルプランナー

マツダ　プランニング　オフィス

「こんな暮らしがしたい」を叶えるためのお金について、県内外でのセミナー・講演、執筆活動を通してお伝えしています。保険などの商品を販売しない中立公正な立場で相談に応じ、ライフプランの実現をサポートします

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