資産と相続からライフプランを考え、自分らしい人生を歩む道しるべに

資産と相続から自分らしい未来への歩みをサポートする行政書士

相澤和久

#chapter1

人生設計を考える上でポイントとなる不動産売買、資産管理、相続に精通

　資産や不動産の扱いについて多くの人が口にするのが「どのように管理し次世代へ引き継ぐか決めかねている」「親が亡くなり遺産分割の手続きや他の親族との調整に困っている」といった相続にまつわる心配ごと。

　「生活を営む上で誰もが遭遇する課題を丸ごと受け止め、自分らしい未来へと自信を持って歩めるようサポートします」と語るのは、横浜市を拠点とする「行政書士相澤和久事務所」の相澤和久さん。

　東京・千葉・神奈川エリアで、資産管理や生命保険・生前贈与といった節税、遺言書作成などの生前の相続対策を提案。相続が発生した際の遺産整理手続きや遺言執行、実家などの不動産売却相談もワンストップで引き受けます。

　「いずれのケースでも大事なことは、現状の把握と整理です。資産の大きさに関係なく、個々のご事情や重要視するポイントによって、いくつかの選択肢があります。自己判断ではなく第三者の専門家によるチェックを通して、リスクや対策を明らかにすることをお勧めします」

　不動産仲介会社や保険会社、保険代理店などでの勤務経験と資格を持つ相澤さん。不動産売買に関するタイミングや手法、賃貸運用、ライフステージに合わせた家計のプランニングといった知見を持ち合わせています。

　「当方では、相談窓口も実務も私が一貫して承りますので、面倒な経緯の説明なしで、その都度、ささいな困りごとや疑問にお答えすることができます。セカンドライフに向けた家計の見直し、不動産の有効活用など、長い時間軸の中で収支を予測し、お客さまと足並みをそろえて人生設計を立てます」

#chapter2

ライフプランにかかわるアドバイスをするため、専門性を広げて再スタート

　大学時代に「先行き不透明な世の中にも通用するスキルを」と取得した宅地建物取引主任者や行政書士の資格を生かし、大手の不動産仲介企業に就職した相澤さん。営業マンとして、物件の査定から重要事項説明書・契約書類の作成、決済までトータルに携わってきました。

　「地主やビル経営者の資産売却から、サラリーマンのマイホーム購入・売却と幅広く経験するができました。売買に至る事情もさまざまで、中には職務上の領域では割り切れない課題もあり、もどかしく感じることもたびたびでした」

　在職中にファイナンシャル・プランナーの資格を取得すると、「もっとお客さまのライフプラン全般にかかわるアドバイスがしたい」との思いが増幅。企業保険代理店へとキャリアチェンジし、着実に専門性を広げていきました。

　「真摯（しんし）に仕事に励む中で、社内での貢献度もアップ。バックオフィスや組織を取りまとめる指導的立場も経験することができました。そのうえで、やはり自分は現場で顧客の悩みに向き合うことを一生の仕事にしていきたいと強く感じました」

　顧客に伴走するビジョンを実現するため、組織を離れることを決意。これまでに蓄積してきた知識と現場経験を駆使して、きめ細かな対応ができる活動をスタートしました。

#chapter3

思いを遂行する道のりで迷ったときに、いつも傍らでアシストできる存在に

　2014年に開業してからは、個人事務所ならではの利点を生かし「相談から手続きまで責任を持って寄り添うこと」に重きを置く相澤さん。「お客さまの利益となる視点」にこだわって業務に取り組んでいます。

　不動産の有効活用や売却などでハウスメーカーや不動産仲介会社の力を借りる際には、条件にかなうプロを一緒に探すこともあるとか。

　「顧客紹介を目的に業者と相互に提携を結ぶようなことはしていません。安直に、当方と近い関係の業者を紹介することを良しとしない理由は、お客さまが当方に寄せてくださる信頼に応えたいという思いからです。一人一人の意思や大切にしている価値観を尊重する姿勢は、前職からブレることなく貫いている理念で、時間や事情が許す限り、遠回りをしてでも納得がいく方法を見つけたいのです」

　相続対策や終活については、元気なうちから余裕を持って準備することが肝要と、相澤さんは広く周知する活動に力を入れ、遺言書や財産目録の作成について講話しています。

　また資産運用についても伝え、私的年金制度のiDeCo（確定拠出年金）、家計の資産形成を目的にしたNISA（少額投資非課税制度）などをテーマに講座も開催。

　地域のカルチャーセンターやイベントに講師として赴き、文書作成や手続きの方法などを分かりやすく解説するほか、コラムも執筆しています。

　「最終目標は、お客さまが望む人生をしっかりと歩めるよう導くこと。思いを遂行するための道のりで迷ったときに頼りになる存在でありたいですね」

（取材年月：2024年12月）

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資産と相続から自分らしい未来への歩みをサポートする行政書士

相澤和久プロ

行政書士

行政書士相澤和久事務所

不動産売買やファイナンシャルプランナーの豊富な知見を活用し、資産管理と遺言書作成などの相続対策から、遺言執行、不動産の売買までトータルにサポート。ライフサイクルに合わせた人生設計を後押しします

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