「お金のかかりつけ医」的な存在として、地域の人々に貢献したい

より良いお金との付き合い方を提案する金融のプロ

古家宏

#chapter1

40歳で独立、顧客からの紹介や口コミで事業を拡大

　「日本人は経済・金融の教育を受けずに社会に出ていきます。ご自身や大切な家族の未来を守り、思い描いた夢を実現するには正しい金融知識が不可欠です」と話すのは古家宏さん。金融機関や企業に属さない独立系のファイナンシャルコンサルティング会社「iフォーユー」の代表取締役を務めています。

　古家さんは長崎大学を卒業後、上場企業4社（物流、建設、住宅、製造）の技術・営業・人事の各分野で多様な業務に携わりました。

　「システムエンジニアとして技術開発に携わっていた時は、提案をお客さまに採用していただけるのが楽しくやりがいもありました。しかし30歳の頃、『40歳で独立する』と決意したので、他業務の知識や経験を積まなければならないと考えました。独立した後は自分で顧客を獲得しなければなりません。営業力を養うために、転職して営業に就くことに。その後、人事や経営部門にて社内インフラや上場に関わる仕事を経験し、40歳を迎えた時点で独立を果たしました」

　2000年にコヤ・ファイナンシャルプランニング・オフィスを開業。2012年に組織を法人化して、社名を「iフォーユー」に改め代表取締役に就任しました。既存の顧客から親族や知人を紹介されるかたちで事業を拡大。「お金のかかりつけ医」的な存在として、地域の人々から頼りにされている古家さん。「今では1200世帯3000名以上のお客さまから合理的な保障や資産形成のコンサルティングフォローをお任せいただいています」とほほ笑みます。

#chapter2

生涯現役で時間が許す限り相談ごとや思いに耳を傾けたい

　古家さんのコンサルティングは、綿密なヒアリングから始まります。まず、ライフスタイルや価値観、家族構成、収入・支出、ローン、預貯金、加入保険など、ライフプランニングに必要な情報を一つ一つ丁寧に聞き取ります。そして、「マイホームを建てたい」「老後の資金を作りたい」「子どもを希望通りの進路に進ませたい」など、顧客がイメージする将来の姿や目標を把握した上で、ライフプランシミュレーションを実施。グラフなどを使って未来の家計を予測・検証して、課題が見つかった場合は解決の糸口を探り具体的にアドバイスしています。

　また、保険などの見直しが必要であれば、加入中の保険を生かした改善案を提案。ライフプランを決定した後も継続的な支援を行い、状況に応じてプランを見直すのだとか。必要に応じて弁護士や税理士など多分野の専門家ネットワークを生かしてサポートしていることも特徴の一つです。

　疑問や悩みには、電話やメール・LINEなどで細やかに対応。話上手な古家さんは、顧客との会話が弾んで面談が長引くことも多いのだとか。

　「ご相談に真摯に向き合い寄り添ってお応えしていると時間があっという間に過ぎていきます。夜を徹してお客さまと話し合ったこともあるんですよ」。気さくで誠実な人柄に心を動かされ、コンサルティングを受けることを決めた顧客も少なくないのだとか。

　「面談の最中に『ずっと元気でお仕事を続けてくださいね』と気遣っていただいた時は感激しました」と朗らかに笑います。

#chapter3

気軽に参加できるセミナーや勉強会で、気づきと学びを提供

　定期的にセミナーを開催して金融に関する専門的な情報を発信。生活とお金に関する気づきと学びを得ることができる勉強会も随時開催しています。コロナ禍の影響で、セミナーのオンライン化が進んでいますが、古家さんは今後も対面でセミナーを開きたいといいます。「対面コミュニケーションは細かいニュアンスが伝わりやすく、意思疎通もしやすいから」

　同社のホームページには、「未来の収入と支出の推移の他、大学を卒業するまでに必要な資金が把握でき、それをどのように準備すればいいかわかった」「投資信託、確定拠出年金、NISA（少額投資非課税制度）、変額保険などについてメリットとデメリットを分かりやすく解説してもらえた」「ライフプランニングを体験して、働けなくなってもお金に困らないようにシミュレーションしてもらえた」といった声が寄せられています。それらのコメントから、顧客との対話をコンサルティングのよりどころとする姿勢が伝わってきました。

　今後は情報発信に力を注ぎ、顧客本位のファイナンシャルコンサルティングの提供を通じて、地域の人々に尽くしたいと力強く話す古家さん。お金との付き合い方や将来のライフスタイル設計などに悩んでいる人は、一度古家さんに相談してみてはいかがでしょうか。

（取材年月：2021年5月）

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古家宏プロ

ファイナンシャルコンサルタント

ファイナンシャルプランナーオフィス　株式会社iフォーユー

優れたコミュニケーション力で、顧客のライフスタイルや価値観などを把握し、一人ひとりの要望に合わせた提案を行う。定期的にセミナーや勉強会を開催して金融の専門情報を発信している。

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