相続に特化した税金のプロ田邊美佳

相続に特化した税金のプロ

田邊美佳

相続税の申告業務に強く、多岐にわたる相続関連の相談・手続きもワンストップで対応

　親や配偶者が旅立つと、不動産や株式、現預金などさまざまな資産を受け継ぎます。「初めてのことで、何をどうすればいいのかわからない」と戸惑う人は少なくないでしょう。

　「当方は、個人のお客さまを対象に、相続に特化した事業に力を入れております。遺言書の作成や相続税の試算、生前贈与といった相続対策から、お亡くなりになった後の相続税申告、相続手続きまで、ワンストップで対応いたします」

　そう話すのは、「オネスタ税務会計事務所」（岡山市南区植松）の所長、田邊美佳さん。相続に関する手続きは多岐にわたり、家族を亡くし、悲しみにくれる人にとって大きな負担になることがあります。特に、財産を取得した人に課せられる税金「相続税」は、10カ月以内に申告しなければならないため、迅速に進めることが肝要だと提言します。

　「相続税は税務調査が入りやすく、専門的な判断を要する分野です。税務に詳しくないと、申告を誤り、税金を納めすぎてしまうケースもありますので、相続税申告に慣れた税理士にお任せいただきたいですね」

　国内有数の監査法人や税理士法人に勤務していた田邊さんは、事務所の開設後も含め、手掛けた案件は多数。豊富な知見をもとに、土地を分筆したい、現金化して平等に分けたい、相続人が多いなど、複雑な依頼にも応じています。

　「司法書士や不動産会社の方々と提携し、遺言書作成や不動産の活用、売却をお手伝いしたり、認知症への備えとして家族信託や任意後見をご提案したり、相続に関連するサービスを多方面から提供できるのも私どもの強みです」

「争続(そうぞく)」を避けるためにも、生前から対策を

　「高齢になり、認知能力が衰えると自分で財産を管理することが難しくなります。また、相続人の中に認知症の方がいらっしゃると、遺産分割協議ができなくなる可能性もあります。こうした問題に適切に対処するために、弁護士の先生方とも連携しています」と田邊さん。

　遺産をめぐって親族が争う「争続（そうぞく）」を避けるためにも、元気なうちから準備してほしいと言います。

　「節税のためにも、早め早めに動くことをおすすめします。相続発生の直前に慌てて行っても納税額を大幅に軽減するのは困難で、長期的に取り組むことで効果を得られます。まずは将来、相続税を支払う必要があるのかどうか、現状の把握から始めましょう」

　相続はお金や人間関係がからむデリケートな事柄であり、クライアントの事情や心情に細やかに配慮する田邊さん。早稲田大学在学中に、公認会計士試験に合格した実力の持ち主でもあります。

　全国規模の監査法人トーマツに入所し、主に上場を目指す企業の監査に従事しました。海外への語学留学などを経て「税務や相続について学びを深めたい」と、相続税申告で業界トップクラスの実績を誇る税理士法人チェスターへ。税理士としての実務を重ね、2017年に地元・岡山で独立しました。

　「相続は、投資や不動産関係、会社を経営している方であれば事業承継に及ぶなど、幅広い知識が求められます。公認会計士としての知識や経験も生かすことができるので、とてもやりがいがありますね」と笑顔を見せます。

クライアントに誠実であることをモットーに活動。高齢者の暮らしを支える「よるべ」も設立

　女性らしい心づかいを大切にする田邊さん。アンケートを通じて、クライアントからは「話しやすくて心強かった」「丁寧な対応で助かった」といったコメントが寄せられているそうです。

　「イタリア語で誠実、公正という意味を持つ『Onest』の女性名詞『Onestà』から、事務所名を『オネスタ』と命名しました。お客さまに対して誠実であること、税法にのっとって公正な処理を行うことをモットーに、みなさまから信頼される存在でありたいと思っています」

　2019年には、社会福祉士や看護師、弁護士、税理士ら専門家で構成される一般社団法人「よるべ」を設立し、代表理事に就任。身寄りのない高齢者が病院や介護施設へ入院・入所する際の身元保証を請け負うほか、一人住まいの見守り支援、任意後見制度や財産管理委任契約に基づく財産の維持管理、葬儀の主催や死後事務にあたります。

　「お子さんがいらっしゃらないなど、相続人がいない方は、ご自身の今後に不安を感じておられます。私に何かできることはないかと思い、普段一緒に仕事をしている士業の先生方とともに、高齢者の暮らしをサポートする団体を立ち上げました」

　一人で抱えず、「よるべ」を頼りにしてほしいと相談は無料。面談を通じて、困りごとを丁寧にヒアリングしてくれます。
　「メンバーはいずれも、ご相談者さんの目線で考え、親身に寄り添ってくれる先生方ばかりです。一人一人のお悩みに真摯（しんし）に向き合いますので、気軽にお問い合わせください」

（取材年月：2022年4月）

相続に特化した税理士・行政書士事務所としてクライアントをサポート

相続税の申告業務に強く、多岐にわたる相続関連の相談・手続きもワンストップで対応

「争続(そうぞく)」を避けるためにも、生前から対策を

クライアントに誠実であることをモットーに活動。高齢者の暮らしを支える「よるべ」も設立

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