〜後悔しないマネープランを見極めて提案できるファイナンシャルプランナーに〜

お金の不安を取り除き必要なプランを立ててくれるプロ

三重野徹

#chapter1

FPと公的保険アドバイザーとして、お客さまと一緒に「未来設計図」を作って不安を取り除く

　将来を左右するマネープランの相談は、信頼できる相手だからこそ心を開いて話せるもの。人柄や経験値、専門知識が備わったバランスがとれた人でなければ、安心して頼ることはできないですよね。ファイナンシャルプランナーとして活動している三重野徹さんは、相談者の気持ちと状況を考慮して最適なプランを立ててくれます。現在、「みらいマネープランニング」というFP事務所を立ち上げ、FPだけでなく公的保険アドバイザーとしても活躍しており、年金保険や健康保険、介護保険、雇用保険等といった公的な保険も組み合わせ、お客さまに寄り添ったアドバイスをしています。

「国の制度について知っておくことをお勧めしています。例えば会社に勤務している方の場合、病気やけがで働けなくなったら、国から『傷病手当金』として給料の約6割を国から支給されることをご存じでしょうか」と話す三重野さん。公的な保険の視点からもお客さまに適した提案ができるところが強みです。（社会保障制度の概要についてのの説明です。詳細につきましては、所管の年金事務所等に併せてご確認下さい。）

　三重野さんの面白いところは、将来を見据えた「未来設計図」をお客さまと一緒に作ることです。まず現状を把握するため、日本年金機構から届く「ねんきん定期便」を見て、将来年金をいくらもらえるのかを確認するところからスタート。結婚、出産、子供の入学、受験等といった人生の節目で起こるライフイベントを見据えて5年後、10年後、30年後と資金計画を順番に組み立てていきます。今のうちから少しずつ考えて、将来の不安を取り除いていくお手伝いをしているそうです。

　そんな三重野さんは、大学時代の喫茶店でアルバイトをしていたとき、人と接する仕事の楽しさを覚え、「その頃から漠然と人と関わる仕事がしたいと思っていました」と話します。
　大学卒業後、三重野さんが就職先に選んだのは、人と接することができる旅行代理店でした。

#chapter2

お客さまの最期に直面し、保険の真の大切さに気づく

　旅行代理店に勤務して、営業や添乗員として経験を積むこと4年。仕事は充実していましたが、一生の仕事としては別のことがしたいと思うようになり、27歳の時に退職して保険に関する仕事をすることにしました。その理由は旅行代理店に勤めていたとき、保険に助けられた出来事があったからです。「添乗員としてある会社の社員旅行に行ったとき、1人の女性社員からお腹が痛いという訴えがありました。緊迫した状態でしたが、海外旅行保険に入っていたのですぐ病院で治療を受けられました」。このときに保険の大切さを実感し、この仕事を一生やっていこうと決意したそうです。

　保険代理店の店主として経験を積んでいたある日、次のステージへと進む出来事が起こります。
「損害保険会社の研修生だった頃のお客さまで、従業員2人の会社を経営されている方がいました。ご自身の退職金準備として積み立てを始めたいと生命保険にご加入頂きました。しかし、ある日その方から電話がかかってきて、保険の「リビングニーズ」という特約を使いたいと言われたのです」。リビングニーズとは、余命半年と宣告された時に支払われる保険金のこと。余命半年という末期の癌を抱えていたことがわかり、特約を使うという連絡だったのです。

　三重野さんは、急ぎ手続きを行い、会社の整理のお手伝いをしました。半年後、その方と静かにお別れをしました。生前に会社の債務もきれいに処理できて、『三重野さんが担当で本当に良かった』と涙を浮かべて手を握って喜んでくださった社長が、同時にふと漏らした一言が『もっといろんな可能性についても聞いておけばよかったなぁ』という後悔でした。

#chapter3

後悔しない、させないプランを提案

　人生の不安をまるごと受け止め、より深く関わって寄り添っていこうと決めた三重野さん。「お客さまがどんなことに困っていて、何が欲しいのかを詳しくお伺いした中で、お互いに後悔しないようなプランをご提案するように心がけています」

　また、少しでも多くの人の役に立ちたいと、知識を生かして年金や相続や税金のことなど、生きていくうえで知っておいてほしいお金に関するセミナーの開催にも、定期的に力を注いでいます。
　「常にお客さまの人生を最後まで考え、親身になりたい」そんな思いをモットーに、多くの人の人生を支え、頼りがいのあるパートナーとして歩んでいきます。

（取材年月：2019年1月）

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三重野徹プロ

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みらいマネープランニング

ファイナンシャルプランナーとしてだけでなく公的保険アドバイザーとしても年金や健康保険、介護保険等といった公的な保障をアドバイスし、将来を見据えた「未来設計図」をお客様と一緒に作るお手伝いをしています。

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