各人に合ったライフプランニングを提案する保険のプロ村上秀樹

各人に合ったライフプランニングを提案する保険のプロ

村上秀樹

バランスのとれた保険設計やアドバイスを提供

　現在、ほとんどの人が何かしらの保険に加入しています。しかしその保険が果たして自分にとってどのように役立つのか理解・納得したうえで加入している人は少ないのではないでしょうか。村上保険サービスでは、そんな保険のあれこれをわかりやすく親身にアドバイスしてくれる総合保険代理店。
「大切なのはバランスです」。そう話すのは、代表の村上秀樹さん。村上さんは父親が所属していた保険会社で営業経験を積み、これまでたくさんの事例を経験し対応してきた保険のスペシャリスト。「私たちが言うバランスは2つのことを意味しています。1つは老後資金不足にならぬよう貯蓄と保障のバランスを考慮すること。もう1つは、生命保険と損害保険を利用したリスク対策のバランスのことを指します。そもそも我々日本人は公的制度で守られており、それぞれの不足部分について貯金で対応するか、もしくは保険に転嫁するかを検討するという視点が大切です」。保険のプロがバランスのとれた保険設計やアドバイスを提供します。
また、法人のお客様や富裕層のお客様から最近寄せられる相談は、相続・事業承継・自社株対策について。対策は早ければ早いほど手を打ちやすい、と村上さんは言います。「なんとなく問題意識をもちながらそのまま先送りにしていると、実際に相続が発生してしまい“多額の相続税、納税額を知り、相続が争族となり、後継者の育成が間に合わず”となって初めて専門家に相談するという事態になる可能性もあります。そのようなことがないように先を見据えた早めの準備が必要です。税法の対策を優先しがちな方も多数お見受けしますが、民法対策から考え始めることが重要なのです」。

迅速な対応を可能にする「カルテ」の作成

　生命保険＆損害保険の総合代理店として、一人ひとりのライフプランに合わせた保険設計を提供できるのが村上保険サービスの強みです。しかし収入や支出、貯蓄できる金額や企業形態はそれぞれ異なるもの。そんな個々の家庭環境や経営状態に合わせたアドバイスを可能にするのは、村上さんが「カルテ」と呼ぶもの。初回面談の際にご依頼主だけでなくご家族全員やご親族などの情報をまとめる診断書です。
「このカルテを作成することで、ライフプランを実現するうえで障害となりうる、目に見えない問題点に気付くことができます。また、契約者の周辺事情などを考慮したアドバイスすることができ、その上、ご契約者自身に何か起こった時でも迅速に対応することが可能です」。村上さんは、神戸の震災の教訓より「カルテ」の大切さを実感したと言います。「家は消失し、家族全員が被災してしまったという方も多く、誰もがなにかしら保険には加入していたと思われるが、はたして保険金のご請求はどうされたのだろう。この実情を目にし、大災害時にもスムーズかつ確実に保険金支払いを行うためには、誰もが連絡を取れる環境を作っておくことが大切だと感じました。ご家族の皆さまやご親族の方々の誰かに何かが起こったとしても、誰かが村上保険サービスに連絡するだけで問題が解決してしまう。そんな安心をお届けしたいと考えています。誰もが困った時の連絡先を知っている。そんな会社を目指しています」。

蓄積された知恵と豊富な経験値が強み

　「私たちの仕事の原点は、“お客様に喜んでいただくこと”。サービスの提供を通じてお役に立てた実感を持てることが、私たちのよろこびです。お客様の夢の実現をサポートし、世代を超えた未来へ、幸せをつないでいくためのよきパートナーになりたいと考えています」。
　自分自身の人生とはいえ、日々の生活や仕事に追われるなかで保険について改めて勉強するのはなかなか難しいものです。そのため、「知恵の蓄積」こそが総合代理店の存在意義だと村上さんは話します。ファイナンシャルプランナーの資格を持つ村上さんの強みは、狭い専門的な知識だけではなく、法制や税制など関連する分野の幅広い知識を持っているということ。そして、様々な事例に対応してきたことによる経験値の高さと言えます。豊富な知識と経験値から私たちでは気付きにくい問題点を客観的な視点で分析し、的確なアドバイスをしてくれる頼れるパートナーと言えます。
　「将来の夢は、お客様のお孫さんの代まで村上保険サービスとお付き合いしていただくことです。お孫さんから『代々、村上保険サービスさんとお付き合いさせていただいています』と言っていただけたら、この上ない幸せです」。

（取材年月：2014年6月）

世代を超えて幸せをつなぐ、人生の頼れるパートナー

バランスのとれた保険設計やアドバイスを提供

迅速な対応を可能にする「カルテ」の作成

蓄積された知恵と豊富な経験値が強み

専門家プロフィール

Other Interview