保険と行政書士業務を通して課題解決を導くプロ中西寛

保険と行政書士業務を通して課題解決を導くプロ

中西寛

さまざまなリスクの可視化から始める保険コンサルティング

　多様化する社会の中、将来への備えの重要性が高まり、また保険業界も自由化に伴い、ニーズに合わせたさまざまな提案も可能となりました。一方で、時代とともに変化するリスクに不安を持ちながら加入されている方も少なくありません。「何を基準に選べばよいのか分からない」「本当に自分に必要な保障なのか判断できない」と迷う人も多いでしょう。

　「お客さまのお悩みは、保険のみにとどまらず、遺言や相続、認知症への備えなど多岐にわたります。そのニーズに応えるため、“包括的顧客満足”を大切にしています」と話すのは、有限会社プランの代表取締役でファイナンシャル・プランナーの中西寛さん。「プラン総合保険・行政書士事務所」を運営し、保険代理店業と行政書士業務の2本柱で、個人・法人のサポートを行っています。

　損害保険ジャパンとSOMPOひまわり生命保険をメインに扱う保険の提案では、予算に関わらず、リスクの洗い出しから始めます。

　「例えば、家庭であれば病気や災害。企業経営であれば、事業に伴う賠償事故、自動車事故など、想定されるリスクは家庭環境や企業形態によりさまざまです。保険料ありきではなく、まずリスクを整理し、何を優先して備えるかを考えることが大切です」

　重視しているのは、保険の本質を理解したうえで選んでもらうこと。どのような場合に保険金が支払われるのかなど、商品内容を丁寧に伝えます。その姿勢は、保険契約が長く継続していることにも表れています。実際に事故が起きた際や保険金請求の場面でも、保険会社との間に立ち、円滑な解決へと導いています。

　「申請書類の書き方がわからないという声も多いので、スムーズに保険金を受け取れるよう伴走しています」

相続や外国人の在留手続き、農業法人設立など、行政書士業務も展開

　同事務所では、保険業務に加えて行政書士事務所も併設しています。2021年に行政書士業務を開始した背景には、相続をはじめとする保険以外の相談が増えてきたことがありました。
　「それまでは、それぞれ専門家をご紹介していましたが、保険を通じて関係を築いている私たちが対応できれば、お客さまの負担を軽減できると考えました」

　個人からの相談で多いのは、相続での遺産分割協議書や遺言書の作成です。
　「相続が発生すると、固定資産、預金、有価証券などの手続きが必要になり、ご自身ですべてを進めるのは大きな負担です。書類作成だけで終わらせず、その後の手続きまで一貫して寄り添える体制を整えています」

　近年は、外国人の在留資格に関する手続きにも力を入れています。日本語学校のアドバイザー業務にも携わっていることから、英語、ポルトガル語、ベトナム語等での対応も可能です。「日本で働きたい」「在留資格を延長したい」「家族を呼びたい」といったケースに応じ、外国人雇用を進める企業からの相談も増えています。

　また法人向けでは、新規就農や農地転用、農業法人の設立など、農業分野の支援にも強みがあります。農林水産の行政機関で勤務経験を持つ行政書士が在籍しているため、複雑な許可要件に精通しています。

　「農業分野は専門性が高く、群馬県内でも対応経験のある事務所は限られています。『認定農業者として補助金や税制優遇を活用したい』『六次産業化を進めたい』といったご相談にもお応えしています」

メーカーのエンジニアから保険業界へ。「お客さまの満足」がやりがい

　もともと、農業機械メーカーや空調機器メーカーで15年近く勤務していた中西さん。エンジニアや営業として経験を積みました。その後、前職である空調機器メーカーの協力会社として、主に首都圏の工場などを対象にしたエンジニアリング会社を立ち上げました。

　2002年に保険分野に本格参入したのは、地元の群馬で地域に密着した事業に取り組みたいという思いから。ファイナンシャル・プランナーとして専門知識を深め、次第に保険代理店業務がメインとなりました。事務所の壁に掲げている座右の銘は、「大胆にして細心」大胆に決断しながらも、細部まで心を配る姿勢を大切にしています。その思いのもと、行政書士業務など新たな取り組みも進めてきました。

　会社員時代から変わらず大事にしているのが「お客さまに満足してもらうこと」です。
　「事故対応では、法的根拠はもちろんですが、マニュアル通りの説明だけでは納得していただけない場面もあります。そんなときこそお客さまの声に耳を傾け、できる限りの調整を行い、問題を解決し、納得していただけた瞬間にやりがいを感じます」

　家族や事業の“これから”に悩んだとき、保険と法務の両面から相談できる存在は心強いものです。暮らしと経営の双方を見つめてきた経験が、現在の総合的な支援につながっています。

　「お客さまご自身も気づいていない課題を見出し、解決に導くことが私たちの役割です。安心できる未来のために、一緒に考えましょう」

（取材年月：2026年2月）

保険と行政書士業務の2本柱で、人生と事業の「これから」を支える

さまざまなリスクの可視化から始める保険コンサルティング

相続や外国人の在留手続き、農業法人設立など、行政書士業務も展開

メーカーのエンジニアから保険業界へ。「お客さまの満足」がやりがい

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