確定拠出年金と保険のプロ水野和人

確定拠出年金と保険のプロ

水野和人

人生100年時代を生き抜くための確定拠出年金

　平均寿命が延びて「人生100年時代」と言われる現在、公的年金だけでは将来が不安な方も多いのではないでしょうか。
　年金制度そのものは破綻しないかもしれませんが、受給額の減額は免れませんし、公的年金に頼った老後設計はあてにできないと考えていたほうが良さそうです。だからこそ、公的年金だけではなく確定拠出年金や個人年金などで備えることが必須だと言われています。
　しかし、「そもそも確定拠出年金って何？」「保険の見直しって必要なの？」と、わからないことだらけ。
　そこで、ご紹介したいプロが、いわき市で『株式会社FPマネー・プランニング』を営む水野和人さん。ファイナンシャルプランナーとして、私たちの疑問にわかりやすく答えてくれる頼もしい存在です。生命保険・損害保険・住宅ローン・確定拠出年金と、“お金に係る相談”に乗ってくれて、法人をはじめ、個人やご家族のライフプランに合わせた提案や的確なアドバイスをしてくれます。
　「確定拠出年金は、国民年金や厚生年金を納めていれば誰でも入れるもので、上乗せして受け取る年金を増やすための制度です。企業が退職金制度として掛け金を出す“企業型”と、自営業者や企業年金がない従業員の方が自分で掛け金を出す“個人型”があります。2017年からは公務員や専業主婦、企業年金のある従業員も個人型に加入できるようになりました。私はたくさんの方に、確定拠出年金を活用して豊かな老後を送ってほしいと願っています」。
　保険のアドバイスだけでなく、確定拠出年金のプロとして、そのメリットを伝授する水野さん。明るい将来を見据えた提案は、それぞれのお客様に合った最善のものです。

お客様の役に立ちたい！誠実な対応で信頼を築く

　大学卒業後、電気部品会社で機械の設計を担当していた水野さん。仕事に魅力を感じながらも、「誰かの役に立てるような人生設計に関わる仕事がしたい」と保険業界へ転職。保険会社では、営業所の運営や管理、人材の育成や採用などを担当していましたが、いつからか「お客様と向き合って仕事がしたい」という強い思いから営業職に専念。「お客様と向き合っていくうちに、お客様が自らの保険の内容や契約形態をきちんと理解して加入していないことに驚きました。その経験を踏まえて、お客様に自らの知識で理解していただき、必要な保険を選んでもらいたいと、お金の専門家であるファイナンシャルプランナーの資格を取りました」。
　その後、生命保険以外にも、お客様の悩みを解決して相談に乗れるようにと代理店として独立。時間をかけて、あらゆる相談に乗ることで、お客様を深く理解してより良いアドバイスができるようになったといいます。
　現在は、保険や相続の相談をはじめ、これから必須となる確定拠出年金や資産活用のアドバイスに力を入れています。たとえば、手術や入院時の給付金の受け取り方。お客様やご家族の負担を軽減しながら、メリットが多い入院方法や病院の選び方などもアドバイスしてくれます。これは、お客様の家庭環境や状況などをきちんと把握しているからこそできること。面倒な手続きや事務処理なども一括して任せられるので安心です。
　「最近は、確定拠出年金の相談も増えています。医療保険と同じで、お客様の考え方や人生設計に合わせて、どこを選べばよいかをアドバイスしています。先日は、ご主人が会社で確定拠出年金に加入するので、奥様がまず疑問を解決するために相談にいらっしゃいました。お金に係ることなので、きちんと理解してから活用してほしいですね。お役に立てれば嬉しいです」と笑う水野さん。常にお客様目線の真摯な対応が多くの方に信頼されています。

一人ひとりに合った資産活用で豊かな人生を

　「先日、資産運用の相談のお客様に確定拠出年金のお話をしたところ、あとで確認したら会社で加入していて、すでに数百万円もあったそうです。そこを踏まえて安全策をとって投資先を分けたところ、順調に資産が増えたと喜ばれました。お客様一人一人が、資産活用を気にかけるようになってきたのは嬉しいことです」。
　現在の30代から50代の方が70代になる頃の状況をお聞きすると、「今働いている分のお金を将来のために仕送りしておかないと厳しい老後になります。ぜひ確定拠出年金を活用してください」と答えてくれました。
　年金管理士の資格を持つ水野さんは、企業の確定拠出年金導入も積極的に支援し、制度の説明や社員への継続教育にも取り組んでいます。また、資産をそのままにせず、安全なところへ移し変えるなどの管理も業務の一つとし、社員の個別相談にも乗っています。
　県内全域はもとより、県外まで奔走する水野さんですが、プライベートも全力投球です。趣味はバレーボールとラーメンの食べ歩きで、バレーボールは地元の40代以上のチームやソフトバレー、ビーチバレーチームなどに所属し、試合にも参加。ソフトバレーでは全国大会出場の経験も。日に焼けた肌と爽やかな笑顔、気さくな人柄でお客様を魅了するのも納得です。
　もし、将来が不安だったり、お金に係る悩みがあったら、気軽にご相談を。きっと、悩みを解決してくれるはずです。

（取材年月：2018年5月）

安心の人生設計をご提案。確定拠出年金の活用を伝授

人生100年時代を生き抜くための確定拠出年金

お客様の役に立ちたい！誠実な対応で信頼を築く

一人ひとりに合った資産活用で豊かな人生を

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