資産形成と保障を両立できる保険を活用して安心できる老後資金の準備をサポート（2/3）

保険を活用した資産形成なら保障に投資効果と一石二鳥の効果が見込める

　「仕事でしっかりと地歩を築いてきた30〜40代の女性が当社のメイン顧客です。今は健康面も大丈夫だし、しっかり収入もある。でも将来はどうだろうという不安を抱いてセミナーに来られます」

　そういった不安感への最適解を導き出すのが自分の役割だと語る増川さん。その資産運用アドバイスは個々のライフスタイルを丁寧にヒアリングした結果、導き出されるもの。お客さまの希望をヒアリングし、プランを練って提案をし、時間をかけて検討して頂く。ヒアリングから提案、検討を繰り返しプランの実施まで最低でも1カ月かけます。真に納得して頂くことが継続に繋がるから。

　例えば、40代で努めている企業の団体保険のみに加入している独身女性。病気など不測の事態で会社を離れることになったら無保険の状態に。そういった健康不安にも備えつつ、老後資金の準備を進めるにはどうすれば良いのか。資産運用の深い知識を持った増川さんの手にかかればいくつかの保険を組み合わせて最適なプランが導き出されます。

　こういった保険を活用した資産形成は定年を控えた世代にも有効だと増川さんは語ります。例えば、大企業を中心に導入されている早期退職や役職定年で、老後に向けた資産形成を見直さざるを得なくなったビジネスマン55歳の場合、会社という拠り所を失ったり、給与が下がったりと将来に向けてのモチベーションをキープするのが難しい。そんな時こそ、将来に向けての資産形成が生きていくうえで大きな力になると増川さんは今までの経験から確信しているそうです。

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