まちの専門家をさがせるWebガイド マイベストプロ東京
加藤博

確定拠出年金と資産形成に強いファイナンシャル・プランナー

加藤博(かとうひろし)

株式会社LSFP

加藤博プロのコラム一覧

こんにちは。CFPⓇ 1級ファイナンシャル・プランニング技能士の加藤博です。みなさんは、将来のお金について不安を感じますか?少子高齢化が進む日本の年金問題。2030年代には、65歳以上の人口を支える現役世代の割合がおよそ「2人で1人」になる見通しです。膨らみ続ける社会保障費、伸...

こんにちは。CFPⓇ 1級ファイナンシャル・プランニング技能士の加藤博です。 老後の準備資金はいったいいくら貯めればいいのか? よく出る質問です。住まいは賃貸なのか?持ち家なのか?日々の生活水準はどれくらい?毎年の公的年金はいくら貰えるのか?答えは、人それぞれ...

こんにちは。CFPⓇ 1級ファイナンシャル・プランニング技能士の加藤博です。確定拠出年金の税メリットのひとつに「一時金で受け取った場合に退職所得控除がつかえる」というのがあります。退職所得控除は勤続年数に応じて控除額が大きくなります。退職所得控除の計算(参照先:国...

こんにちは。CFPⓇ 1級ファイナンシャル・プランニング技能士の加藤博です。企業型確定拠出年金(企業型DC)に加入していたひとが退職した場合はどのような手続が必要でしょうか?退職時にDCの移換手続に関する書類が渡されますので、自分で「移換」の手続を行う必要があります。転...

こんにちは。CFPⓇ 1級ファイナンシャル・プランニング技能士の加藤博です。2017年1月から個人型確定拠出年金の加入者範囲が拡大されました。これまで加入できなかった公務員の方や専業主婦(主夫)の方も加入できるようになり、国民年金加入者であれば全ての方が加入出来る制度に変更と...

こんにちは。CFPⓇ 1級ファイナンシャル・プランニング技能士の加藤博です。2017年1月から個人型確定拠出年金の加入者範囲が拡大されました。これまで加入できなかった公務員の方や専業主婦(主夫)の方も加入できるようになり、国民年金加入者であれば全ての方が加入出来る制度に変更と...

こんにちは。CFPⓇ 1級ファイナンシャル・プランニング技能士の加藤博です。これまで、SBI証券の新興国へ投資する投資信託をシリーズで研究してきました。新興国への投資は以下のような考えが多いのではないでしょうか?日本や他の先進国と比べた場合、経済成長の余地が大きい。...

こんにちは。CFPⓇ 1級ファイナンシャル・プランニング技能士の加藤博です。何回かにわけて、新興国へ投資する投資信託を研究しています。新興国への投資は「ハイリスク・ハイリターン」と言われています。しかし、確定拠出年金口座での利益非課税メリットを最大に活かす方法として、...

こんにちは。CFPⓇ 1級ファイナンシャル・プランニング技能士の加藤博です。コラム「個人年金保険の年利回りを計算してみました①②」をするときに、年利回りをExcelの関数を使って計算しました。参照コラム①参照コラム②「どうやって算出するのですか?」とお問い合わせを頂き...

こんにちは。CFPⓇ 1級ファイナンシャル・プランニング技能士の加藤博です。老後資産を準備する方法として個人年金保険を検討している方もいると思います。個人年金保険の研究その②です。マイナス金利の影響で、円建ての個人年金保険は販売停止となった会社も多いですが、明治安田生...

こんにちは。CFPⓇ 1級ファイナンシャル・プランニング技能士の加藤博です。SBI証券のiDeCoで購入可能な新興国ファンドは4つです。(2016年11月7日調べ) 前回は『SBI-EXE-i新興国株式ファンド』を研究しました。『新興国株式ファンドを研究してみました。SBI-EXE-i 』参...

こんにちは。CFPⓇ 1級ファイナンシャル・プランニング技能士の加藤博です。老後資産を準備する方法として個人年金保険を検討している方もいると思います。2016年11月現在では、マイナス金利の影響で、円建ての個人年金保険は販売停止となった会社も多いですが、住友生命保険は継続して販売...

こんにちは。CFPⓇ 1級ファイナンシャル・プランニング技能士の加藤博です。前回のコラム「新興国へ投資する投資信託を検討してみる」では以下のような理由から新興国ファンドの研究をご提案してみました。参照コラム“国外への投資は為替が変動するリスクがあります。先進国にくら...

こんにちは。CFPⓇ 1級ファイナンシャル・プランニング技能士の加藤博です。一般的に新興国への投資は「ハイリスク・ハイリターン」と言われています。国外への投資は為替が変動するリスクがあります。先進国にくらべて、政治や経済活動が不安定な面があります。このところが、リス...

こんにちは。CFP®1級ファイナンシャル・プランニング技能士の加藤博です。介護施設などを運営する社会福祉法人について、経営の透明性確保などを目的とする改正社会福祉法が平成28年(2016年)3月31日に国会で成立しました。改正の目的は、福祉サービスの供給体制の整備及び充実を図るため...

加藤博プロのその他のコンテンツ

Share

加藤博プロのその他のコンテンツ