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山中伸枝

年金・資産運用に強い独立系ファイナンシャルプランナー

山中伸枝(やまなかのぶえ)

株式会社アセット・アドバンテージ

コラム

【社会人のお金の常識:商品選びより大事なこと】

社会人のお金の常識

2014年3月12日



こんにちは、心とお財布を幸せにする専門家
国際派FPの山中伸枝です

ファイナンシャルプランナーとして、個人向けコンサルティングをもう10年近く続けています

みんなFPにどんなことを相談するの?って思っている方も多いかと思いますが、きっかけとして多いのは、やっぱり「保険」と「住宅ローン」じゃないかなと思います

医療保険は入った方がいい?
子供が生まれたので、死亡保険は必要なの?
今の保険は見直しが必要?
家を買いたいけど、いくらまでローンは組める?
住宅ローン、上手な借り方は?

などなど

やはり、保険にしても住宅にしても「高い」買い物ですものね、アドバイスがほしいわけです

でも、正直保険も住宅ローンも「自分の想いを叶えるライフプラン」という視点からみると、ほんとうに小さなパーツのひとつに過ぎないんですよね

どんな保険商品を選ぶのかとか
どんな住宅ローンを選ぶのかとかより

自分の人生をどうデザインして、個々のパーツをどう組み合わせいくか、最適化していくか、の方がむしろ大事だと思うのです


けっこう大きなテーマですよ(笑)

なので、FPとのつきあいって長くなるんですよ

それに、私自身はお客様ご自身にいろいろ考えてもらうことにしているので、お客様もそれなりにご負担が必要です

でも、自分のことですものね
自分のお金のことですから、自分で考えてもらわなければ


そうだね、お金のことは自分でやらなくちゃねって思う方は多いと思うのですが、それでもなにからどう手をつけていけば良いかわからない方も多いのが現状

そういう方には、まず大人の社会科というか国の仕組みに興味をもってもらうことが一番かななんて思っています

ひとつの例が社会保障

例えばねんきんの仕組みとか・・・・

意外と知らないことってたくさんあるし、とっても大事なこともいっぱいある


毎月「お勤め帰りのマネーセミナー」を開催しています

平日の夜7時~、場所は銀座でやってます

少人数制なので、気軽に参加していただけますし、毎月テーマを変えて少しずつお金のこと学んでいただけるようにしていますので、何度でもご参加いただくことができます


3月のテーマは「ねんきん定期便」

ねんきん定期便になにが書いてあるのか
それって私たちの暮らしにどう影響するのか
国は「ねんきん定期便」でなにを伝えようとしているのか

そんなことを一緒に学んでいきたいと思っています

そろそろお席いっぱいになりますが、駆け込みでもうおひとかたくらいは大丈夫かな?って感じです(笑)

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