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馬木俊治

これからの年金づくりとベストライフプランを支援するプロ

馬木俊治(うまきとしはる)

有限会社フォートレス

馬木俊治プロのご紹介

本当にお客様のためになることを、信念と自信を持ってご提案し、丁寧にお手伝いします。(2/3)

馬木さんは四国内のDCマイスターの業務支援も行っています。

「自己責任の年金運用」もしっかり投資教育をサポートします。

 確定拠出年金は「DC」とも呼ばれますが、馬木さんはその分野のプロとしてDCマイスター、DCプランナーの資格を持ち、『株式会社DCサポートセンター』四国支部の支部長としても活躍しています。
「企業型確定拠出年金の一種である『選択制』のメリットは、給与減額を行うことにより、掛け金を給与に上乗せしなくても、事業主が制度を導入できること。この掛け金は給与所得に算入されないため、全額非課税となり、大きく節税できることにあります。掛け金は月額最大5万1000円までで、すなわち年間約60万円を非課税にすることも可能です。
また、一般に定期預金や投資信託をした際は運用益に20%課税されますが、確定拠出年金では運用益は非課税。貯蓄するよりもお得と言えます。
さらに、確定拠出年金の受給開始は60歳なので、国の年金がもらえる65歳までのつなぎにもなります」。
一方デメリットもあり、掛け金は60歳まで引き出し不可で、年金を途中で脱退することはできません。そして何よりも、運用は自己責任ということです。この点について馬木さんは、「自分自身に運用責任が出てくる確定拠出年金の不安やリスクを解消するために、私たちのようなファイナンシャルプランナーが力を発揮し、ご相談に乗っていきます」と話します。
「今はもう、自分の年金は自分でつくっていこうという時代。私たちは金融のプロとして、401kの投資教育の相談もサポートしています」。




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