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馬木俊治

これからの年金づくりとベストライフプランを支援するプロ

馬木俊治(うまきとしはる)

有限会社フォートレス

馬木俊治プロのコラム一覧:確定拠出年金

驚いたことに、個人型確定拠出年金から企業型確定拠出年金へ移管される方や大企業にお勤めで確定拠出年金に加入されている方とお話しする時に、決まって「記録関連機関はどこですか?」と問いかけてみます。異口同音に"ジィス・・・‘”エヌ・・・‘だったかなあ。はっきり覚えていない、との答...

福住橋のたもとに、”ウィアード‘という行きつけの喫茶店があります。そこで、ある方と話す機会を与えていただきました。その方曰く、”昨年末、勤め先の早期退職者の募集に応じて退職をしました。‘私は、すくなくともアベノミクスで大企業は多くの恩恵をうけ、安泰と思っていましたが、な...

前回、個人型確定拠出年金に加入を考える場合、運営管理機関の選択が必要だと書きましたが、これには訳があります。ご存じのように確定拠出年金は、ご自身の責任においてご自身の年金資産を増やしてゆく制度です。いわゆる”自己責任‘は、運営管理機関の選択から始まります。徳島県での窓...

個人型確定拠出年金 (以下 個人型DC) の運営管理機関の一つであるSBIベネフィット・システムズの担当者の方より、最近、個人型DCの照会が増加していると聞きました。個人型DCは、確定拠出年金法により国民年金基金連合会が実施主体として、”個人型年金規約の作成‘”加入資格の確認‘”拠出...

昨年来、私どもフォートレスのメンバーに伝えたかったことがあります。それは”自助努力‘ということです。職種柄(主に保険の募集)その提案が社会に受け入れられるほど収入が増えていきます。つまり、いかに自立した社会人に成長してゆくかという自分との闘いが必要だということです。...

選択制確定拠出年金は、賃金の一部を生涯設計のための賃金と認識して導入される制度です。選択制が意味するように、従業員がその意思により範囲を超えない範囲で拠出金額の設定ができ、また、拠出しないという選択も可能な、自由度の高い確定拠出年金制度です。弊社も当然、同制度を導入...

2001年10月”確定拠出年金法‘が施行されました。従来の確定給付年金や退職一時金について、①新会計基準により積立金の積立不足が顕在化すること。②利回り低迷状況で退職給付費用の軽減・固定化を図ること。③退職引当金の有税部分を圧縮すること。など特に大企業のニーズが高まりました。また...

”確定拠出年金の取扱をしたい‘それまでにDCプランナーという資格試験を受験していたもののどうすれば取扱ができるのか?これは問題でした。制度の説明やその有益性、また、投資に関する方法など紹介することができても取扱ができません。一般的に確定拠出年金(以下DC)は保険会社・証券会社...

コラムについて私どものメンバーより、解りにくい、難しいとか池上彰氏のように明快にとか、非難をあびつつ(?)いや、叱咤激励でしょうか、いただきながらやっています。先に旧AIGエジソン生命に乗りあった話を書きましたが、その間学ばしていただいたことは為替リスクのある米ドル建て生...

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