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馬木俊治

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馬木俊治(うまきとしはる)

有限会社フォートレス

コラム

金融商品仲介業(IFA)について

2014年10月6日

投資信託等の金融商品を、みなさんはどちらでお求めになりますか?
たぶん、証券会社や銀行なのでしょうね。

金融商品仲介業制度をご存じでしょうか?
金融商品仲介業のことは’IFA‘とも呼ばれています。
’IFA‘とは、インデペンデント・ファイナンシャル・アドバイザー(独立系ファイナンシャルアドバイザー)の頭文字です。

この制度は、平成16年4月に金融庁の’証券市場の改革促進プログラム‘のうち、
’販売チャネルの拡充等‘の一環として、業務を証券取引の仲介に限定した証券仲介業として
証券会社や銀行と違った販売チャネルで創設されました。

内閣総理大臣の登録をうけて、証券会社と委託契約を結んだ法人や個人が、
株や債券、投資信託などの売買を取次ぐことで、個人投資家のすそ野を広げることが、
主な理由でありました。
平成19年9月、金融商品取引法の施行にともなって、証券会社は金融商品取引業に、
証券仲介業は金融商品仲介業と業種名が改められました。

金融商品仲介業の担当者は証券外務員資格をもち、日本証券業協会に外務員登録を
受ける必要があります。また、金融商品仲介業者は金融商品取引業者の代理ではないため、
直接の金品の授受は行いません。また、勧誘等においては金融商品取引業者と同等の規制があり、
その行為において、不法行為があった場合の損害は委託先の金融商品取引業者が賠償責任を
負うと定められています。

この制度は、金融ビックバン以降の1988年に英国で実施された’金融サービス法‘を参考に作られたと思います。投資アドバイスを伴う商品は、商品提供会社の社員もしくは代理人として販売するのか、または、中立的立場で販売するかを明示して販売することが定められました。この、中立的立場で
販売するということから、独立系ファイナンシャルアドバイザー(IFA)が誕生しました。
その後、商品提供会社の不祥事もありIFAの信用が向上し、英国人の8割はIFA経由で金融商品を
購入しています。また、米国でも同様な傾向があり増加しています。

弊社においても中立的な立場で、お客様のライフプランや投資方針に合わせた合理的な商品提案が
できるよう3名の有資格者をおいて対応させていただいております。
なお、金融商品仲介業者は、金融庁ホームページ [免許・許可・登録を受けている業者一覧] で
確認いただけますので、ご覧ください。

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