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コラム一覧
FPが食えないと思ったら読んで欲しいFP売上5倍法！
2022-01-31
FPが食えないとあきらめることはない！ FPは資格を取っても食えないと思っているならそれは間違いだと断言できます。私は、コロナ禍でもFPの売り上げを前年比5倍にあげることに成功したからです。これ...
SBI証券でTポイントが反映されない不思議な原因
2021-09-29
つみたてNISAを始めて1年半が経ちましたがTポイントが貯まりません。設定を確認してもどこも間違っていないのになぜ貯まらないのか？あるいは反映されないだけなのか？調べてみました。 Tポイントの仕...
厚生年金基金を取り戻せ
2021-09-02
厚生年金基金に加入していたのに忘れていませんか？ 請求しないともらえない、終身で受け取れるのに現在100万人超の方が未請求の眠れる年金を起こしましょう！ 多くの方が入っている厚生年金基金とは ...
iDeCo初心者のための預金と保険と投資信託
2021-07-20
iDeCoを始める時に定期預金かなと思ったら読んで欲しい iDeCoを始めて18年、310万円つみたてた掛け金が680万円になっています。今回は、いまからiDeCoを始めようと思った時に読んでもらいたい内容を書こうと...
iDeCoを受け取るとき税金よりも注意が必要な落とし穴とは
2021-06-26
iDeCoの受け取り時期は iDeCoはご存じの通り、所得税と住民税を節税しながら老後資金を作る仕組みですね。私のコラムでも幾度となく取り上げています。しかし、iDeCoはいくつか決まりがあって、その決まり...
お金持ちになれる人 なれない人の特徴
2021-06-16
高額所得者へのステップは段階があった ファイナンシャルプランナーの細川です。さて、今日はお金持ちになれる人、なれない人の特徴を「高額所得者へのステップ」という切り口から見ていきます。日々お客...
転退職を含めた企業型確定拠出年金（DC）と個人型確定拠出年金（iDeCo・イデコ）の併用可否や掛け金上限額の変更が必要かなどを解説します！
2021-02-14
個人型確定拠出年金（以下イデコ）をやりながら企業型確定拠出年金（以下DC）や確定給付型企業年金（DB）のある会社に再就職したり、DCのある会社を辞めて自営業になったりしたときなどにつみたてて運用した資...
イデコとつみたてnisa併用するには同じポートフォリオでいいのか？
2021-02-06
最近のリアル相談で、イデコとつみたてNISAを両方利用している方から、運用の商品が今のままでいいのかどうかと相談がありました。今回は、つみたてる中身をどうしたらいいかの考え方を書いてみたいと思います...
大学資金の貯め方と奨学金の活用方法
2021-01-29
進学希望で現在高校2年生の保護者の方は来年の大学入学に向けていろいろな準備と情報収集をしている時期だとおもいます。一方で、私たちが学生だったころと比べて公的支援がかなり充実してきています。特に...
子供の医療費が有料か無料か把握して節約につなげる考え方
2021-01-24
最近ご相談に来られた方で、お子さんの民間医療保険を契約していらっしゃる方が複数いらっしいました。ご心配があったり、保険会社から勧められたりと契約の経緯は様々でしたが、自治体の医療費助成があり、...
団塊ジュニアが知っておきたい、老後資金を確保する考え方
2021-01-16
最近面談した方が呟かれていて、私と同じ世代だったので団塊ジュニア世代の老後資金に対する考え方を今回は書きます。団塊ジュニアや、就職氷河期世代は確かに不遇の世代と言われています。私だって何度も...
主婦がイデコを利用するのはデメリットなのか？
2021-01-12
イデコを利用する場合、何といってもメリットは所得控除！税金を計算するときの所得（課税所得）を小さくできるので、小さくなった課税所得に所得税・住民税をかけて税金の額を出すので、納める税金が少なくて済...
老後の年金がいくらもらえるか簡単に知る方法！ ～マイナポイントだけではないマイナポータル～
2020-12-29
将来の年金支給額を知っておけば、今後の資金計画が容易になります。その便利ツールとして「ねんきんネット」が良くできています。ねんきんネットの利用開始方法とマイナポータルとのコネクション、年金支...
稼ぐほど社会貢献になる！税はコストかベネフィットか？
2020-12-08
私たちは稼がなければいけない！それは何故か？それは、稼げば稼ぐほど社会貢献になっているのです。日本の税制を考えてみると、所得税は超過累進税率と言って、課税所得が上がるほど所得税率が高くなります。...
認知症で後見人が着いた場合のメリットとデメリット
2020-06-09
法定後見と任意後見はどう捉えるべきか 前回は預金が凍結された場合の任意後見と家族信託について事前の策との話をしました。では、何も対策をしないまま例えば親が認知症になったらどうなるのでしょうか？...
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