マイベストプロ沖縄

田島めぐみプロのご紹介

お金に関するさまざまな知識は、人生をより豊かにしてくれます(1/3)

「企業の従業員向けに、長期資産形成セミナーも開催していきます」

お金について知らないと損をしている? 

 「得意分野は、長期資産形成とライフプラン相談。銀行系の総合保険代理店に所属し、保険の取り扱い以外にも、口座開設や住宅ローンの借り換えの提案など銀行業務も行えます。相談業務から実行支援までできるので、お客様にとって担当者が変わらない安心感があると思います」

 こう語るのは、2020年に「planning salon にじいろ」を立ち上げた田島めぐみさん。保険代理店に所属しながら、マネー講座の開催やコラムの執筆、子どもの金融教育のイベント運営も手掛けています。

 サロンを立ち上げたのは、結婚や出産、子育て、親の介護などで働き方が変わることの多い女性に、お金のことをもっと知ってほしいと思ったのがきっかけでした。例えば、長期資産形成の手段として国が推奨する「確定拠出年金」の「iDeco(イデコ)」や少額投資非課税制度の「NISA(ニーサ)」は、少ない掛金から積み立てができ、税制面でも優遇されているのですが、仕組みやメリットを理解している人は多くはいません。

 値動きなどによるリスクを心配する人もいますが、経済に投資をしてその収益で貯金を増やすのは理にかなったことだと言います。
 「生涯の収入がほぼ決まった中での老後の資産形成には、現金のまま貯め続けるより、経済に投資をした方が収益を見込めます。でも、投資は損をするというイメージが強い人にはその発想は難しい。市場の変動は当たり前のこと。日々積立投資をすることで時間の分散にもなり、長期間の継続で収益が見込めるのです。大げさな言い方かもしれませんが、お金の仕組みついて知っているのと、そうでないのとでは雲泥の差です」

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