マイベストプロ大分
野﨑久美 (乙未)

女性に「資産構築」を教えてくれるプロ

野﨑久美 (乙未)(のざきくみ) / ファイナンシャルプランナー

ファイナンシャル・コミュニティ・オフィス 『Blue Rose』

コラム

FPについて思うこと。

2019年11月7日

テーマ:資産運用・積立投資

コラムカテゴリ:お金・保険

コラムキーワード: 投資信託働き方改革NISA

みなさん、こんにちは!
九州各地で、わかりやすい資産運用(資産形成)を
お伝えしていますブルーローズの野﨑久美です。

いつもコラムを読んでいただきありがとうございます。

今日は、私がなぜ一般的なFPを語るのを
止めようと思ったのか、
そして今の相談の形になったのかについて
書いてみようと思います。

何をもって『一般的なFP』というのか
ということなのですが・・・(苦笑)
最後まで読んでくださいね!

投資教育への思い

私は証券会社で経験を積み重ね、
独立系のFPとして開業しました。

(いろんな投資教育のセミナーを企画してきました)

独立の理由は『投資教育を広めたい!』
その思い一心だったんですね。

担当者に依存するお客様。

自分がどんな商品を持っていて
何をしているのかもよくわかっていない。

金融機関の言われるがままにしてきたことで
資産が減っていく一方・・・

相場に疲れ果てて証券市場から離れていくお客様・・・

そもそも人を不幸にするため、
お金を減らすために運用や投資があるのかな?
→いやいや違うよね。

もしこれがこの先若い世代に引き継いだら
どうなるのかな?
→この世代向けに投資教育をしていくといいよね。

欧米では長い時間軸の中で、
資産形成の一つとして
長期投資が根付いているのに
なぜ日本には根付かないのかな?
→きちんとした教育がされていけば根付くはず。


私の中ではいろいろな疑問があり、
きちんとした資産形成や資産管理には

まずは自己管理が大切。

そのためには投資教育が必要。

必ずそのことを必要とされる時代がくるはず・・・

そんな思いがふつふつと湧いてくると同時に
その思いを後押ししてくださるご縁をいただき
独立開業を決めました。

ちなみに今ではいろんな制度の後押しもあり、
投資教育が至る所で展開されており、
あの時の私の選択は間違えてなかったなと
改めて感じています。

FP=保険屋さんへの疑問

開業後、色々な方にお会いする中で
FP=ファイナンシャルプランナーと言うと
必ず言われたのが『保険屋さんですか?』の一言。

それも仕方がないことで、
日本ではお金を貯める=保険という認識が根強く、
投資は無縁なもの。

しかも世間一般では『FP=保険屋さん』のイメージがあり、
そこを毎回説明するのが嫌になったのと、

経験はないのに、資格だけとって私もFP持ってますと
言われることに抵抗もあり(笑)

以来、公的なところやここではFPと言っていた方が
いいだろうというところ以外は
FPを語るのをやめました!
(※AFPの資格はきちんと持っています)

そもそもみんなと同じが嫌な性格もあり(笑)
なにかオリジナルのものがいいということで、

当時お世話になっていた歯医者の先生に
『ファイナンシャルデザイナー』という
肩書きをつけていただき、とても気に入っています♪

資産形成、資産構築、自分軸、自分らしさ、自分らしく、カウンセリング、女性、アラフォー、アラフィフ、ライフシフト、ワークライフバランス(PCをもち、好きな場所ではたらくスタイル)

たくさんの声を聞いてきました。

その後、大分だけでなく
九州各地、またオンラインを活用し全国・世界と
これまで1万人近くの方の声を聞いてきていますが、

そもそもプランや商品を決める前に
自分自身がどんな人生を描いているのか、
そこを決めることが大切なのに
それを飛ばして振り回されている人が
たくさんいました。

◎人生の向かう方向性もわからない人
◎低金利だからという理由だけで目的も決めてない人
◎最近周りがし始めたからという流行に流されやすい人
◎単に儲けたい人(投資と投機の区別もわからない)
◎自分が資産形成期なのか、運用期なのかも曖昧な人
◎ちまたの情報に流されている人
◎感情に流されてうまくいってない人
◎うまくいってないのに自己流(自己判断)でやっている人
◎なぜか利用しなくてもいい年齢なのにイデコを勧められた人
◎住宅を買わせるためのプランにさせられた人
◎保険を契約させるためのプランにさせられた人

いろんな方の声を聞いてきました・・・

そしてライフプランを立てても
数年経つと状況が様変わりし、
当初立てたプランから大きくずれている人もいたり、
働き方が変わった人もいました。

日本を離れて海外に移住した人もいましたし、
もっと先の老後を心配するなら
今自分のやりたいことをしたいっといって
仕事をやめた人、

相談時にはお金を貯められなかった方が
黒字化して家を買い、積立投資を始めた人、

複数の資産構築を始めた人・・・なども。

生き方やはたらき方の変化・・・

時代のせいにするわけではありませんが、
いろんな時代の変化と共に

自分らしく生きたい・働きたいとか
価値観も多様化したりで

これまでの当たり前のプラン作りでは
対応できないという相談が多くなり、

一般的とか、平均とか
もう必要ないのかな・・・

それを必要とする人はそれなりの対応を
してくれるところにいけばいいし、

私の元にくる方はいい意味で、
そもそもそこを求めてない人が多く

元々肩書きにはFPをうたってないので、

もう世間一般が求めているFPにならなくて
いいかなと。

資産構築、資産形成、自分軸、未来、自分らしさ、自分らしく、カウンセリング、女性、アラフォー、アラフィフ
(別府のインターコンチで開催『マネカフェ資産構築お茶会』)

そこでたくさんの相談と経験からできたのが
こちらの企画です。

リニューアル!『人生のポートフォリオ診断』

理想のライフスタイルやはたらき方を元に
必要な手段が見えてきます。

手段を先に選んでも向かう先の
サイズにあっていなければ
せっかくのいいものが活かされてきませんよね。

まずは生き方の軸を定めて、
いろんな可能性を探りながら
あなたオリジナルのスタイルを
ぜひ一緒に描いていきましょう!

そして軌道修正もちゃんとしていきましょうね!

最後まで読んでいただきありがとうございます。


毎日どこかで私の配信をご覧になれます♪
よかったらフォローしていただけると嬉しいです。
facebook,Instagram,twitter,note
アメブロ『夢咲かせる』

YouTube『さくら39チャンネル』

この記事を書いたプロ

野﨑久美 (乙未)

女性に「資産構築」を教えてくれるプロ

野﨑久美 (乙未)(ファイナンシャル・コミュニティ・オフィス 『Blue Rose』)

Share
関連するコラム

野﨑久美 (乙未)プロへの
お問い合わせ

マイベストプロを見た
と言うとスムーズです

お電話での
お問い合わせ
050-3635-3993

勧誘を目的とした営業行為の上記電話番号によるお問合せはお断りしております。

野﨑久美 (乙未)

ファイナンシャル・コミュニティ・オフィス 『Blue Rose』

担当野﨑久美 (乙未)(のざきくみ)

地図・アクセス

野﨑久美 (乙未)プロのコンテンツ