このお客様は、フランチャイズチェーンを全国にお持ちの方です。
話を伺うと5～6年後には、メインの仕事は第一線を退きたいとのことで、その場合、老後資金は大丈夫かという事でした。
　ねんきん定期便をメールで送って頂いたり、現時点の公的年金と
現在の個人型確定拠出年金、小規模企業共済金の額、今後の積立てる予定額などをヒアリングさせていただきました。老後の生活で何に比重を置くのか、又、1ヶ月いくらあればよいのか、老後の生活では、家族の旅行がメインに考えておられ、それを踏まえて、老後の生活費をモデルケースとして3パターンをつくり、それぞれのパターンの生活の為には、65歳時に必要額を計算して説明しました。
　また、本人は厚生年金に20年加入しており、奥様は20年加入しておらず、年下で年収も850万以内、他の条件も加給年金受給の条件に合致しており、その旨を説明しました。個人型確定拠出年金と小規模企業共済の有利な受け取り方も説明しました。
　将来の見えにくい仮定の中なので、シュミレーションをいくつも用意していきました。具体的には、仕事を継続する期間に毎年〇〇〇万円積み立て、仕事を辞めた後、年金を受け取るまでには、貯蓄を毎年〇〇〇万円取り崩して、生活費に充て、65歳から年金を受け取る場合、毎月の生活費を〇〇万円必要とすれば、貯金がいくら必要になり、今ある貯蓄残高を〇%で運用して備える必要がでてくるなど、複数のシュミレーションをだして説明しました。商品ごとのリスクも説明しました。
　お客様からは「シュミレーション見て、少し不安がとれた」「資産を守るための話が聞けてよかった」との言葉を頂きました。
　お客様がシュミレーションでイメージができたと聞いてうれしい限りです。