・投資と一言にいっても、NISAだけでなく保険や個人年金などとさまざまな種類がありそれぞれにそれぞれの利点があるということがわかりました。

・それらを組み合わせることで現在の自分に適したプランをご提示していただき、それについて自分から質問を行うことで理解を深めつつブラッシュアップすることができたと思います。

■FPからひと言■
今回は「積立NISAを含めた投資の考え方」に関するアドバイスをしました。

「積立NISA」という言葉は聞いたことがあっても、「リスクを抑えつつ利益を大きくするにはどうしたらいいのか？」という点に不安を抱える方は少なくありません。
今回のご相談では、投資信託の積立だけではなく税制の仕組みやリスク分散の仕方などをお伝えしました。

投資を安心して進めるためには制度の特徴やそれぞれの商品特性などを理解することが大切です。
積立NISAは少額から始められ、長期・分散投資を前提に設計された制度であるため、初心者にも適しています。
しかし、投資は証券だけでなく、保険商品や個人年金といった仕組みも活用することで、リスク分散や将来の受取額の安定化につながります。
今回のご相談では、それぞれのメリット・デメリットを比較しながら、ライフプランに合った最適な組み合わせを一緒に考えましたね。
ご自身で質問を重ねながら理解を深めていただけたことは、今後の資産形成に大きな力になるはずです。

今後ともサポートしていきますので、お気軽にお声かけ下さいね。

資産形成は単品ではなく組み合わせで考えることで、リスクを抑えつつリターンを高められます。
FPrepでは、投資・保険・税制優遇制度・会社の積立制度などバランスよく組み合わせることで、お客様の状況に合ったオーダーメイドの資産形成のお手伝いをしています。
中立的な立場だからこそ、偏りのない判断材料をご提供できるのが強みです。

この記事をご覧の皆さまも、「積立NISAや投資を始めたいけど不安」「保険や年金とどう組み合わせればいいのか分からない」と感じているなら、ぜひ一度FPrepにご相談ください。
あなたの将来に寄り添った資産形成プランを、一緒に作っていきましょう。