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友部守

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コラム

相続税を納めすぎた!?

開業医の相続

2015年7月14日

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税理士さんにも得意・不得意がある!?
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相続専門税理士の佐藤先生からのコラムです。

↓ ↓ ↓


世の中には相続税を納め過ぎて損をしている方がたくさんいらっしゃいます。

以前にあった事例ですが、千葉県で相続税を1,500万円納税している方がいらっしゃいました。

相続人は税理士にお願いしているから還付を受けられる訳がない。

と主張されていましたが、完全成功報酬で損をすることはないと説明して見直しをすることになりました。




見直しをしたところ、不動産の評価で減額要素のもれがたくさんあり、

かなりの減額に成功しました。


土地の形がいびつなものだと不整形補正という評価減が出来るのに評価減していなかったり、

著しく地積が広大で一定の要件を満たすと広大地補正で評価額が半分近く下がるのに

評価減していなかったなど、かなりの失念が見受けられました。



特に酷い内容としては、賃貸アパートなど貸している家は借家権控除と言って30%の減額が出来るのですが、

それすらも失念していました。



最終的には当初1,500万円納税していたものが、見直した結果900万円の納税で良かったことになりました。



相続人に納め過ぎていた600万円の還付を受けることが出来そうであると報告したところ、

税理士にお願いしていたにそんなに変わるとは信じられない。

と何度も首を横にふり、最後の最後まで半信半疑になっていました。




昔からの付き合いのある税理士で信頼関係もあったので半信半疑になる気持ちもわかりますが、

税理士にも得意不得意があります。



何でも出来ますという税理士は、万能で一見頼もしく見えるかもしれませんが、

相続税専門でそれだけをやっている税理士には、相続税の知識、経験、ノウハウではかなりの差が出てきます。



何でも出来る万能タイプで年に1件相続税の申告をしている税理士と

相続税専門で年に20件相続税の申告をしている税理士ではどちらが相続税に詳しいと思いますか?



◆相続専門税理士

 ・ご紹介できるパートナー相続専門税理士です。

 ・佐藤和基税理士事務所:佐藤和基税理士

 ・http://www.satoutax.com/index.html



相続のご相談はこちらまでお願いします。 

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私もメンバーです。
医療経営力向上委員会 Medioal(メディオール)
ホームページ http://www.medioal.net

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さて、医療法人化には事前のシュミレーションがとても大切です。


開業した先生すべてが医療法人になって順調かと言えば、
「メリットを感じない」
「お金が窮屈になった」
などの声もよく聞きます。


医療法人化については、十分なシュミレーションが必要です。


顧問税理士さんに事前のシュミレーションをしてもらっても、
それでも、法人化を失敗している先生も多いです。


なぜなら、医療専門と言っているコンサルタントさんも税理士さんも
シュミレーションの数字を甘くやっている方が多いからです。


正直言って彼らにしてみれば、法人化すれば設立費用が取れますし、
顧問料を値上げすることが出来るのです。


私は確定申告書の数字からのシュミレーション作成はもちろん、
先生自身のライフプランニング(生活設計)を加味して行います。


その理由は明快です。
法人化すれば、個人時代と比べて先生自身の使えるお金は減ります。


考えられるライフイベントを加えて、お金のことを考えなければ
法人化が苦しみの器になってしまいます。


・お子さんを小学校から私立に行かせるのか。

・子供を医学部、歯学部に行かせるのか。

・家はいつ建てるのか。

・車は何台必要でどんな車を買いたいのか。


年間の診療報酬の数字だけで、「医療法人化の可否」を判定してしまうと、
法人化はしたけど、個人のお金が足りないという事になりかねないのです。


ライフプランニングを含めた詳細な法人化シュミレーションが必要です。
詳細な法人化シュミレーションは開業医専門FPの友部までお問い合わせください。
https://mbp-kanagawa.com/doctor-future/inquiry/personal/


私もメンバーです。
医療経営力向上委員会 Medioal(メディオール)
ホームページ http://www.medioal.net

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6月21日(水)14時から16時、横浜情報文化センター7階会議室になります。
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