FPとして豊かで無駄のない人生設計をサポート（3/3）

クライアントの良き相談役として親身なアドバイス

　結婚、出産、葬儀など人生には様々なイベントが待ち受けています。将来のことを考えると、経済面で不安を抱く方も多いのではないでしょうか。しかし、多くの人にとってそうした不安は漠然としていて、根本的な原因がどこにあるのか把握できていないもの。田中さんはFPとして、そうしたライフイベントや生活のリスク、高額出費に応じた情報提供をし、一人ひとりの人生設計をサポートします。

　「大切なことは、問題を明らかにし、優先順位を付けて対策を講じること。パン屋さんに入ってどのパンを選ぶか一人ひとり違うように、一人ひとり適している保険も違います。自分のライフスタイルに合ったものを選び、効率的に保険をかけていくことが大切です。ご相談いただいた際には、まず収入状況や家庭環境など現在の状況を把握し、分析することで問題点を見つけ出します。その上で無駄なものはなくし、さらに長い目で見たときにメリットがあるものを上手に組み合わせていく“オーダーメイドの保険”を設計していきます」

　お金の問題となると“知らない”ために損をしたり、トラブルに発展することも少なくありません。そんな時に必要なるのが、利害の絡まない第三者の存在。FPはクライアントの良き相談役として、疑問や不安などに親身に耳を傾けてくれます。いざという時への備えに不安がある方、今一度保険を見直したいという方、頼れるプロに相談してみてはいかがでしょうか。メリット・デメリットを知ることで、無駄のない余裕を持った人生設計が見えてくるはずです。

（取材年月：2013年12月）

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