FPとして豊かで無駄のない人生設計をサポート（1/3）

いざという時に備え、長い目で見たライフプランを

　「お金で困っている人のお手伝いをするのが私の仕事です。特にお金の上手な貯め方がわからない、どんな保険に入ったらいいのか、今入っている保険に無駄がないか不安、身内が亡くなった際の相続の問題を解決したいなど、人生に大きく関わるお金の問題を解決に向けてサポートします」

　有限会社アイドカの代表を務める田中広江さんは、ファイナンシャルプランナー（以下「FP」）としての資格を活かし、資産管理や相続など人にはなかなか相談できないお金の悩みにアドバイスを行っています。「長い人生では、いつ何時なにが起こるかわかりません。いざという時に慌てず対処できるように長い目で見た人生設計を立て、事前準備をしておくことが大切です」

　しかし、そうした人生設計をすべて自分一人で行うことはなかなか難しいもの。そんな時に親身になって的確なアドバイスをしてくれるのがFPです。例えば、相続の問題。これにはまず“家族での話し合いの場を持つ”ことが必要となります。ただ、身内でいざお金の話をするとなるとなかなか気が引けるという方も多いのではないでしょうか。そこでFPが第三者の中立な立場でその“場”を提供し、司会役として問題を明らかにしていきます。「最初のきっかけづくりをしていくのが私の役目。話合いを進めていくうちに私がいなくても風通しよく話し合いができることが、私の願いです」

＜次ページへ続く＞

【次ページ】保険会社勤務のノウハウを活かした的確なサービス

次のページへ